כיצד להתחיל במסחר: אסטרטגיה למתחילים

מה זה מסחר?

המסחר, בניגוד להשקעה, משער על תנועות קצרות טווח של מחיר נכס, מעלה או מטה, לאורך מספר ימים עד מספר חודשים. לאחר הקמת חשבון תיווך, אתה יכול בדרך כלל לסחור במגוון נכסים, החל מאגרות חוב, מניות (aka מניות / מניות), מטבעות (aka FX / Forex), סחורות ואופציות. מתווכים בדרך כלל יאפשרו לכם לרכוש (או לקצר) את הנכס הפיזי או לקבל "חשיפה" לתנועות המחירים עם חוזים כמו הימורים מפוזרים / CFD או אחרים.

חשבונות מזומנים לעומת שוליים

בעת הקמת חשבון מסחר, המתווך בדרך כלל יאפשר לך לפתוח חשבון "מזומן" ו / או "שוליים". פירושו מזומנים שאתה קונה מניות בכסף המזומן שיש ברשותך, והחסרון הגדול שבהם יכול להיות אובדן יתרת המזומנים כולה. קנייה בשוליים פירושה העמדת נניח 10 דולר לרכישת מניות בשווי 100 דולר (מינוף פי 10). האחרון הוא הרבה יותר מסוכן, כמובן, מכיוון שאתה יכול למחוק בקלות את יתרת המזומנים שלך בתנועות קטנות במצב אם אתה לא נזהר!

מה אם יש לי רק חשבון קטן?

אל תדאג; יש לך את היתרון בכך שאתה יותר זריז ויש לך גישה למגוון רחב יותר של נכסים. מתחילים רבים בשוק המניות מקצים כמה מאות דולרים לחברות צ'יפ כחול ואז מקווים להתעשר. זה עשוי להסתדר אם מגמות שוק המניות בארה"ב כלפי מעלה ללא הגבלת זמן. עם זאת, אם יש לך חשבון קטן, תחכה כ- 50–100 שנה!

אם אתה רוצה להגדיל את החשבון הקטן שלך מהר יותר, אתה בדרך כלל צריך לסחור בהצלחה במניות קטנות ותנודתיות. במילים אחרות, אם יש לך חשבון $ 1K, תסחר אחרת מאוד מאשר אם יש לך חשבון $ 1 מיליון. ככל שחשבונך גדול יותר, כך אתה צריך לקבל פחות תנודתיות כללית, והחברות שאתה צריך לקנות יהיו גדולות יותר.

מהן האפשרויות?

קניית הימורי אופציות "התקשרו" על מחיר מניה עולה, ואופציות "פוט" הימרו על ירידת מחיר מניה.

חוזה אופציה של שיחה אחת (Put) נותן לך את הזכות אך לא את החובה לקנות (למכור) 100 מניות של מניות בנקודה מסוימת בעתיד. היתרון הוא שאתה משלם רק "פרמיה" קטנה, נניח כמה דולרים עד כמה מאות, כדי לרכוב יחד עם מאות המניות (הממונפות), והחסרון שלך מוגבל לחלוטין לעלות המקדימה הראשונית. ברכישת אופציה תסתכל תחילה על "שרשרת האופציות" של החברה, המציגה חוזים שונים למחירי שביתה שונים ותום תפוגת זמן.

נניח ש- AAPL נסחר במחיר של 300 דולר, ואתה מאמין ש- AAPL יגיע ל -350 דולר במהלך 12 החודשים הקרובים. תוכל לקנות את חוזה השיחה בסך 350 חודשים, אשר נותן לך את הזכות לקנות 100 מניות AAPL ב -350 דולר תוך 12 חודשים. שים לב שאתה לא באמת צריך לחכות 12 חודשים עד לפקיעה; אתה יכול למכור את החוזה ברווח או הפסד בכל עת שאתה קונה. היכולת לקנות AAPL ב -350 דולר כאשר המסחר שלה ב -300 דולר מועיל אם, למשל, AAPL יעלה ל -400 דולר בחודשים הקרובים. אז החוזה שלך יקר בהרבה, ותוכל להחזיק אותו עד לתוקף למטרות רווח או למכור אותו בשוק.

לסיכום, אפשרויות קנייה מאפשרות לך להמר על מחירי מניות שעולים או יורדים לירידה מוגבלת מראש עם אפסייד הרבה יותר גדול מאשר רק להחזיק את המניה.

הנה דוגמה חולנית למסחר באופציות. לקראת מתקפת הטרור הנוראה ב -11 בספטמבר התגלה כי חשבון סחר בגרמניה קנה אופציות מכר רבות בכמה חברות תעופה אמריקאיות. זה היה הימור על כך שמחירי המניות יירדו בהדרגה, וקניית אופציות מכר הייתה הרבה יותר רווחית מאשר סתם קיצור המניה.

באילו אסטרטגיות עלי להשתמש?

רוב המתווכים יציעו הרבה אינדיקטורים טכניים (RSI, פיבונאצ'י וכו ') כדי לנסות להבין דפוסי ניבוי במחירי המניות. עם זאת, לרוב האינדיקטורים הטכניים (מלבד המומנטום של השכל הישר) יש ערך ניבוי אפס והם נדחפים על ידי מתווכים כך שתסחר לעיתים קרובות ותפיק עבורם עמלות. אף מנהל כספים מקצועי אינו בוחן בעצם את כל אחד מהאינדיקטורים הללו מלבד מגמה ממוצעת של השכל הישר או מגמות מומנטום.

אם ברצונך לסחור במגמות לטווח הקצר, עליך לבחון מניות בשווי שוק קטן הנסחרות בבורסת נאסד"ק בארה"ב. אם נותרו מניות עם דפוסי מומנטום דומים למגמה, זה בדרך כלל המקום בו תמצאו אותם. היזהר מהתנודתיות, עם זאת, וודא שבמניות יש נזילות. בדוק תוכנת רמה 2 בתשלום ו / או תרשימי נפח יומיים בחינם כדי להבין כמה נזילות יש למניה לפני שתסחר בה!

אני חזק בקידוד. האם עלי להשתמש בלימוד מכונה כדי להשיג יתרון?

לא! סוגים אלה של פרויקטים של קידוד שימושיים לניסויים בנתונים או להצגת האוניברסיטה / המראיין שלך. עם זאת, הסבירות שתמצאו איזושהי מסחר קצה יומי בטסלה עם מסווג למידת מכונה בסיסית שהוכשרה במחירים קרובים מדי יום היא כמעט אפס.

האם עלי להשקיע כמו וורן באפט?

סגנון זה הגיוני יותר ככל שגדל חשבונך. עם זאת, אם יש לך חשבון $ 1K ומנסה לקנות ולהחזיק חברות בעלות בסיסיות, אתה עשוי להרחיב את חשבונך בצורה משמעותית בעוד 50 שנה. כמו כן, אלא אם כן יש לך רקע טכני חזק במימון תאגידי, סביר להניח שלא תהיה לך מעט הבנה מה הופך חברה מצליחה ומה לא.

אם אין לך כישורים אלה ויש לך חשבון גדול יותר, זה הגיוני יותר לעקוב אחר מומחים מוכחים כמו באפט בעת השקעה.

האם אני צריך לצרוך חדשות פיננסיות כדי לסחור?

בהחלט לא. עליכם להתעדכן בחדשות על נכסים שאתם עוקבים אחריהם ולשים לב למקורות מידע אמינים.

ברוב המכריע של הזמן, חדשות המיינסטרים מורכבות מאנליסטים גרועים שלא ניבאו מהלך שניסה להסביר בדיעבד מדוע קרה מהלך. איש חכם אמר פעם "הפייננשל טיימס הוא כתב היד לכישלון המסחר", ואני מסכים.

בדרך כלל חברות ישחררו חדשות באמצעות הודעות לעיתונות באתר שלהן עם GlobeNewswire / PR Newswire, וכל הדוחות הכספיים והגילוי הרגולטורי יופיעו באתר EDGAR של SEC.gov לחברות אמריקאיות. 10-Ks הם הגשתם השנתית של חברות, 10-Qs הן רבעוניות, 8-K הם גילוי פיננסי חשוב (מיזוגים וכו ') וטופס 4 הוא עסקאות דירקטור / בעלים במניות.

לסיכום, השתמש במקורות חדשות חכמים כדי לספק מידע שימושי שייתכן שתצטרך כדי לקבל החלטות מסחר. אל תקבל את החלטות המסחר שלך על סמך דברי וול סטריט ג'ורנל או CNBC!

מצאתי את החברה הזו ממש גרועה בסחר בציבור. קל קצר, נכון?

לא! זה שחברה גרועה ביסודה לא אומר שהיא קצרה טובה. כמה מהחברות הפגומות ביסודן הן בעלות המחירים הגדולות ביותר בגלל תנודתיות הנגרמת על ידי סחיטות קצרות.

קיצור מסוכן מאוד מכיוון שכאשר אתה מקצר מניה אתה לווה את המניה ממישהו אחר (תמורת עמלת הלוואה יומית), מוכר אותה בשוק וקונה אותה בחזרה, באופן אידיאלי במחיר נמוך יותר. עם זאת, בניגוד לרכישת מניה (ארוכה), כאשר החיסרון הגדול ביותר שלך הוא הפסד של 100%, לקיצור יש פוטנציאל הפסד אינסופי.

לדוגמה, קרנות גידור מקצועיות רבות מחקו את קיצור ה- TSLA בעלייתו המטאורית מ -180 דולר ביוני 2019 לכמעט 600 דולר בינואר 2020. אם תקצר 180 דולר וסגר את העמדה (מכוסה) ב -600 דולר, היית יורד ב -420 דולר למניה. ! זה הרבה יותר גרוע מאשר פשוט לאבד 180 דולר למניה אם TSLA ילך ל -0 דולר.

מה מחזירים טובים לשנה?

זה תלוי בתנודתיות ועקביות חשבונך. תשואה של 400% יכולה להיות איומה אם הימרתם, התמזל מזלכם ולמדתם שיעורים גרועים. זו הסיבה שרוב קרנות הגידור נשפטות על פי תשואות ותנודתיות ביחס למדד הנכסים שלהן לאורך תקופה ארוכה.

החזרות הן גם פונקציה של גודל החשבון שלך. אם אתה מנהל קרן גידור של מיליארדי דולרים, תשואה של 20% בשנה היא כוכבית. עם זאת, תשואה של 100-500% במסחר באופציה אחת או מניית נאסד"ק בתנודתיות גבוהה עם חשבון $ 1K היא נפוצה למדי (אם כי לא קלה).

האם אני צריך לשלם מס על עסקאות?

אם אתה קונה נכס ומוכר אותו במחיר גבוה יותר, זה רווח הון. כל מדינה היא ייחודית. לדוגמא, בבריטניה יש כרגע רף של 12,000 ליש"ט לרווחי הון פטורים ממס שתוכלו להרוויח בשנה. כמו כן, הימורי התפשטות הינם ללא מס בבריטניה.

ניתן לנכות הפסדי הון מרווחים. מחוץ למניות, הכנסה מאגרות חוב ו- REIT חייבת במס. בסך הכל דאגו להתייעץ עם איש מקצוע באזורכם בכדי לברר את מצב המס המדויק שלכם.

בהצלחה!

מסחר הוא משחק לטווח קצר, ואילו השקעה היא משחק בן עשרות שנים. באופן אידיאלי, אתה צריך לעשות את שניהם. עם זאת, ההטיה מוכתבת על ידי גודל חשבונך וסובלנות הסיכון שלך. מסחר במזומן הוא בדרך כלל זהיר ביותר, אך אתה עדיין יכול להפסיד את כל כספיך. אם אתה רוצה היפוך גדול יותר, סחר בצורה מושכלת בנכסים עם תנודתיות גבוהה יותר או השתמש באופציות.

כדי לקדם את ההשכלה שלך, צפה בכמה קטעי וידאו בנושא מימון, קרא כמה ספרים וטובל את בהונותיך במים על ידי פתיחת חשבון והתחלה קטנה!