כיצד לסחור במניות באופן מכני כדי למנוע השקעה רגשית

משמעת עצמית חיונית למסחר מוצלח.

תמונה באמצעות Pixabay CC0

אני סוחר במניות ובאופציות כבר למעלה מ 45 שנה וגיליתי שהטריק להצליח הוא ביטול המסחר הרגשי.

כאשר אנו סוחרים במניות לפי רגש, אנו נוטים לעשות את הדבר הלא נכון. אתה יכול לשפר את התוצאות שלך על ידי כניסה ויציאה מכל עסקאות על בסיס תוכנית ספציפית ולעמוד בה.

משמעת עצמית חיונית למסחר מוצלח. בואו נסקור את כל זה בפירוט.

כיצד רגשות יכולים להשפיע על החלטות השקעה?

כשאנחנו סוחרים על רגש, אנחנו נוטים לעשות את הדבר הלא נכון מהסיבה הלא נכונה. לדוגמה:

• אנחנו קונים מניה בתקווה שהיא תעלה. ואז זה יורד ואנחנו מחזיקים מעמד כי האגו שלנו ייפגע אם נודה שטעינו.
• לעתים אנו נוטים לקנות גבוה מדי מכיוון שאנחנו רואים מניה שעולה, ואנחנו רוצים גם כמה. בסופו של דבר אנחנו קונים במחיר הגבוה ביותר, מתוך בצע, ואז המניה נופלת.
• אנחנו לא רוצים להודות שאנחנו טועים, ולכן אנחנו רוכבים על סחר רע, מה שהופך את זה לחמור עוד יותר.
• אנחנו אכן יוצאים בשלב מסוים, אבל לא כשצריך. אנחנו יוצאים כשהכאב גדול מדי.

כיצד להוציא רגשות מההשקעה

הדרך היחידה לשלוט ברגשות עם סחר במניות היא לקבל החלטות השקעה מכניות. אני לא מדבר על שימוש בתוכנה או על כל תהליך שפועל אוטומטית. אני מדבר על הפיכת מעשיך לכלל יישום קפדני.

זו אסטרטגיה שבה אתה לא צריך לחשוב. כניסה ויציאה מכל עסק מבוסס על כללים ספציפיים. אתה עושה את זה בצורה מכנית, לא משנה מה עוד יכול להשפיע על ההחלטה שלך.

זה קל יותר לומר מאשר לעשות, אבל זה בר ביצוע כל עוד אתה חרוץ לגבי זה.

הרעיון הוא לא לתת לרגשות שלך להפריע. לכן אתה יכול להגדיל את הסיכויים שלך לקנות נמוך ולמכור גבוה במקום למכור נמוך מתוך פאניקה או לקנות גבוה מתוך בצע.

עליכם לממש פרוטוקול קנייה ומכירה מדויק שאינו כרוך בקבלת החלטות כלשהי. כך נמנעים מלתת לרגשות להפריע.

כיצד ליישם תוכנית מסחר מכנית

עדיף לסחור במדד מניות, כמו S&P 500 (סמל SPY). זוהי קרן הנסחרת בבורסה (EFT) שאתה יכול לקנות ולמכור בדיוק כמו מניה.

בהתבסס על רמת הסיכון שלך והסכום העומד לרשותך למסחר, בחר סכום שתשקיע בסכומים שווים בכל פעם. לצורך הדוגמה הזו, נניח 1,000 דולר.

התחל בקנייה של 1,000 דולר SPY ביום המסחר הראשון בחודש הבא.

לאחר מכן, ביום המסחר הראשון בכל חודש (באופן שוטף) , בצע אחת מהפעולות הבאות:

1. SPY בשווי 1000 דולר אם ה- SPY נמוך מזה שהיה ביום המסחר הראשון בחודש הקודם.

   
   

2. למכור SPY בשווי 1000 דולר אם ה- SPY גבוה יותר ממה שהיה ביום המסחר הראשון בחודש הקודם.

יתכן שתצטרך לעגל מעלה או מטה מכיוון ש- SPY אינה סוחרת בכמויות חלקיות. אתה יכול להשתמש בכמות שונה עבור כל עסק, ואתה יכול להשתמש בתקופה אחרת שאינה חודשית. לא משנה מה שתעשה, שמור על עקביות - זה מכני.

חלק מהמתווכים יתנו לך לציין את מגבלת הדולר, והם יתאימו את המניות בהתאם, כפי שמוצג בדוגמה שלהלן:

דוגמה להזנת הזמנות מקוונות. סכום הדולר יעוגל למעלה או למטה למניות מלאות.

צילום המסך שלי

בצע תמיד את המסחר בערך באותה שעה ביום. אחרת, תיתן לרגש לשחק עם ההחלטה שלך. אתה תמצא את עצמך מחליט לחכות שעה-שעתיים נוספות ביום נע במהירות, וחושב שתקבל מחיר טוב יותר. זה יכול לעזור, אבל זה יכול גם ללכת נגדך.

בכל פעם שאתה קונה מניה, תמיד יש סיכוי של 50/50 שהמחיר יעלה או ירד. זה נכון גם לתעודות סל. עם סיכויים אפילו כאלה, אין טעם לחכות.

1. נסחר באותו יום בכל חודש.
2. סחר באותה שעה ביום.
3. הזן עסקאות על סמך כלל, ולא על רגש.

התאם לעמלות

החל מינואר 2020, מתווכים רבים כבר אינם גובים עמלות מסחר על מניות הנסחרות באופן פעיל. בדוק עם המתווך שלך. ייתכן שיהיו להם גם עמלות נמוכות יותר עבור העברות בנקאיות.

אם אכן אתה משלם עמלה, הצבת עסקאות גדולות יותר תפחית את העלות. חישב את זה למחיר בעת ביצוע התוכנית לרכישה או מכירה של סכום קבוע בכל חודש.

לא משנה באיזה סכום תחליט להשתמש, שמור על כל עסקאות חודשיות זהה. לפחות הכי קרוב שאפשר בעת עיגול למניות שלמות.

היו קפדניים ואל תחשבו

היותך מכני פירושו שלעולם אינך צריך לתפעל דברים בדרך כלשהי על ידי חשיבה על כך. כבר הכנת את התוכנית שלך - דבק בה.

אל תשנה את סכום ההשקעה. אתה יכול להשתמש בכל כמות שהיא, אך אל תגדיל אותה רק בגלל שאתה הופך לחמדן, ואל תנמיך אותה מפחד.

פשוט היצמד לאופי המכני של ביצוע התוכנית. פחד ותאוות בצע הם שני רגשות שאנחנו רוצים להימנע מהם.

מה יכול לקרות כשאתה לא עומד בשיטה המכנית של עקביות? אתן לך דוגמא.

חודש SPY עשוי להיות כל כך נמוך עד שאתה רוצה להכפיל את ההשקעה הבאה שלך. אבל אל תעשו את זה. ייתכן שהוא יהיה נמוך יותר בחודש שלאחר מכן.

הסיכוי ללכת לכל כיוון הוא תמיד 50/50, לא משנה כמה רחוק הוא עבר למעלה או למטה. לקח עשרות שנים עד שלמדתי את זה כעובדה, למרות שתמיד ידעתי זאת מנקודת מבט סטטיסטית.

היופי במסחר מכני הוא שאתה לא צריך לחשוב. אינך צריך לעקוב אחר מגמות - או חדשות - או מניות בודדות. פשוט בצע את העסקאות על פי התוכנית - מכנית!

תמונה באמצעות Pixabay CC0

מה היתרון?

אם הדברים מתנהלים על פי התוכנית, תשפר את היכולת שלך לקנות נמוך ולמכור גבוה. אתה ברציפות תוריד קצת כסף מהשולחן ברווח, במקום להחזיק יותר מדי זמן עד שהדברים יסתדרו נגדך.

אתה תהיה גם ממוצע עלויות כאשר אתה קונה יותר מניות במחירים נמוכים יותר ומוריד קצת כסף מהשולחן במחירי מניות גבוהים יותר. זה גם יוצר שגרה של מיחזור הכסף שלך. זה כמעט כמו ליצור זרם אינסופי של כספים בצורה כלשהי.

מה יכול להשתבש?

כמובן, שום דבר אינו דבר בטוח. אירועים עולמיים יכולים להשפיע לרעה על השווקים. אתה יכול למצוא את עצמך מכניס 1,000 דולר לחשבונך בלי סוף מדי חודש מכיוון שתעודת הסל ממשיכה ללכת נמוך יותר ויותר עד שאין לך יותר מה להשקיע.

התיאוריה היא ששוק המניות לא יגיע לאפס, אבל אף אחד לא יודע. יתכן שתצטרך לשנות את התוכניות שלך אם יתפתח משבר, כגון מלחמה. זו הפעם היחידה שאתה מתנדנד מהאופי המכני של תוכנית זו.

התוצאה הסופית

למרות השליליות עם ירידה מתמדת בשוק, תוכנית זו מאלצת אותך להשקיע בממוצע עלות דולר - לקנות יותר ויותר מניות במחירים נמוכים ונמוכים יותר.

כשהשוק שוב עולה כלפי מעלה, תצברו הרבה יותר מניות במחירים טובים יותר. ואתה תמכור מניות במחירים גבוהים יותר ויותר עם תוכנית זו אם תעמוד בה.

מִשׁאָל

© 2014 גלן סטוק