השקפה של אדם נפוץ לגבי השקעות בשוק המניות

תרחיש שוק שיא

כאשר שוקי המניות מגיעים לשיאם ברחבי העולם, הערכות השווי נראות יקרות. התיקונים ייראו קרובים כאשר השווקים יגיעו לרמות שיא. התיקון יכול להיות כחמישה עשר אחוזים מרמות השיא או אפילו פחות מחמישים אחוזים. קשה לחזות כמה השווקים יירדו כשהם יירדו.

אבל מה שעולה חייב לרדת. השווקים עלו יותר מדי זמן. מדיניות כסף נוחה על ידי בנקאים מרכזיים ברחבי העולם הביאה לריצת השוורים הארוכה. כסף קל לא יכול, לא צריך ולא ימשיך לאורך זמן.

אם הבנקים המרכזיים מהדקים את ברגי הנזילות, שוקי המניות ימסרו את חלק מהרווחים או את רובם. חמדנות ופחד הם שני השלבים במעגל ההשקעות, וכתוצאה מכך פריחה או התרסקות שוק. דעתי היא כי השווקים אמורים לתיקון ברחבי העולם. אני לא מומחה לבורסה, ואני פשוט משתף את דעותיי כאדם רגיל.

ארבע אסטרטגיות ההשקעה הקריטיות

הישאר במזומן.
זהה אבני חן נסתרות.
דיג תחתון
הישאר מושקע לטווח הארוך.

הישאר במזומן

צילום על ידי שרון מקוצ'און ב- Unsplash

1. הישאר במזומן

זה נבון עבור רוב המשקיעים האישיים להעביר את עיקר ההשקעות שלהם למזומנים, פיקדונות ואג"ח ממשלתיות בטוחות לעת עתה. אני לא אומר שצריך למכור כל מניה. אפשר לשמור על מניות איכותיות עם יסודות חזקים ולמכור רק את האחרות.

פיקדונות או אגרות חוב ממשלתיות אולי לא נותנים תשואות אטרקטיביות, אך אלה לא יורדות כאשר שאר השווקים כן. אני חושש שהתיקונים לא יוגבלו הפעם למניות בלבד. מדיניות הכסף הקל ניפחה את מחירי הנכסים בין סחורות, נדל"ן וסוגי נכסים אחרים.

לכן, אנו עשויים לראות כאב במגזרים כגון סחורות ונדל"ן. מטבעות דיגיטליים חשופים לנזק חמור.

2. זיהוי אבני חן נסתרות

זה גם הזמן לזהות בחירות בעלות ערך טוב בין המניות. אני עוקב אחר מחשבת בית הספר הישן להסתכל על יסודות. עלינו לבחון את יחס מחיר הרווח, צמיחת ההכנסות, צמיחת הרווחים, תשואת הדיבידנד וצמיחת הדיבידנד של מניה כדי להחליט אם למניה יש פוטנציאל לצמיחה. רוב המדדים זמינים בלחיצת כפתור כעת. עלינו לנתח גם את הביצועים ההיסטוריים של החברה בחמש השנים האחרונות כדי להעריך את המגמות.

לעולם אל לנו להקשיב לעצות של מומחים פיננסיים בעיוורון. מומחה עשוי להמליץ, למשל, לקנות חברה מכיוון שהיא תיטיב במשטר ריבית נמוכה. אך אם משטר הריבית הנמוכה יסתיים בעוד חודשיים, ייעוץ המומחים שניתן קודם לא יהיה תקף יותר. לכן עלינו לעקוב אחר ייעוץ מומחים רק כאשר אנו מבינים את הסיבות העומדות מאחורי עצתם.

מה אם לא מעוניינים בכל מחנק המספרים הכרוך בכך? אדם כזה צריך להתרחק מחשיפה ישירה למניות אך יכול להשקיע במסלול קרנות נאמנות. אבל גם עבור אדם שמשקיע בקרנות נאמנות, יש צורך בהבנת בסיס בשווקים. עליהם להעריך את ההבדלים בין קרן אינדקס, קרן מגזר או קרן צמיחה.

3. דיג תחתון

ברגע שמזהים את אבני החן הנסתרות, המתן עד שהשוק יירד לפני הקנייה. קל לומר זאת מאשר לעשות זאת. איש אינו יודע בוודאות היכן נמצא הקרקעית. זה יכול להיות 25% מתחת לשיא, 50% מתחת לשיא או אפילו יותר גרוע.

זה שיפוט שצריך לעשות לבד. הציפייה האישית שלי היא שהשווקים יכולים לתקן בין 25% ל -50% בין ערכי השיא שלהם ברחבי העולם. ההנחות המניעות תחזית כזו הן תנאים כספיים צמודים, הערכות שווי עודפות ועליות ריבית. אבל קשה לחזות שווקים. צריך לקחת את הדעות של לא מומחה כמוני עם שקית מלח. אתה יכול וצריך לעשות מאמצים כדי להבין את השווקים ולגבש שיקול דעת משלך לגבי כיווני השוק.

גישה מעשית אחת היא לקנות כאשר השוק מתוקן בכ -10% מהשיא. אנו יכולים לחלק את ההשקעות המתוכננות שלנו לעשרים חלקים שווים וחלק אחד יכול להיות מושקע מדי חודש בעשרים החודשים הבאים. בדרך זו, אנו יכולים לבצע ממוצע של תנודות השוק ומכאן למזער את הסיכון. אנו יכולים להשתמש בתיקון שוק כרגע מתאים לרכישה.

שוק המניות הוא אפשרות השקעה אטרקטיבית אם ורק אם אדם מוכן להתאמץ להבין את השווקים. זה יהיה כרוך בניתוח מפורט של המגזרים והחברות שמעוניינות להשקיע.

הכל לוקח זמן

עץ מנגו לוקח כשמונה שנים להניב פרי. ההשקעות בשוק המניות נמשכות בערך באותה תקופה להניב פרי בצורה של דיבידנדים וייסוף הון.

4. הישאר מושקע לטווח הארוך

המתכון להצלחה הוא להשאר מושקע בשוקי המניות לאורך זמן. קשה שלא למכור מניה שעלתה ב -25% תוך מספר חודשים. זה נראה כמו חזרה נהדרת לעשות בתקופה קצרה. אך יתכן שלמניה זו יש פוטנציאל לעלות בערכה פי עשרה או