כיצד לשלם לספק סיני במכתב אשראי כדי להגן מפני ספקים גרועים

מקרה לשימוש בתשלום LC תיעודי בסין

מכתב אשראי הוא מכשיר פיננסי שנבדק בזמן ומגן על האינטרסים של הצדדים העוסקים בסחר בינלאומי. אחד החששות הגדולים ביותר שיש לחברה מערבית כלשהי הוא שהם עלולים לאבד את כספם ששולם לספק סיני לא אמין. זה יכול לקרות בכל אחת מהדרכים הבאות:

• הספק הסיני ייקח פיקדון של 30% וייצר מוצרים באיכות לא תקנית. הם יודעים היטב שהקונה תקוע עם הפיקדון והאפשרות היחידה שלהם תהיה לקבל את הסחורה שהופקה או לאבד את הפיקדון. בהתחשב בחוקים הרופפים שמעדיפים במידה רבה את הספק הסיני, אין לרוכש אפשרות להשתמש בה.
• הספק שלהם עלול להיעלם לאחר קבלת הפיקדון.
• הספק עשוי לייצר את הזמנתך בשיהוי משמעותי, אשר עלול לגרום להפסדים כספיים עבורך עקב אי מסירת סחורות ללקוחותיך. זה נפוץ מאוד בהזמנות לעונת חג המולד.

על מנת להימנע מכל המצבים הנ"ל, עדיף שלא לשלם מקדמה לספק הסיני. האפשרות הטובה ביותר תהיה תשלום באמצעות מכתב אשראי תיעודי הכולל סעיף פיקוח של צד שלישי. אף על פי שאף אחד מהסוחרים הקטנים לא יסכים לתשלום LC, ספקים סיניים גדולים עם מפעלים גדולים יסכימו לתשלום כזה בתנאי שההזמנה היא מעל 25,000 $ ויש סיכוי לקבל הזמנה חוזרת.

כיצד מכתב אשראי תיעודי מגן עליכם מול ספק סיני?

מכתב אשראי תיעודי כהגנה מפני ספק סיני

סיבה לאובדן אפשרי	הגנה באמצעות מכתב אשראי
הספק הסיני לא מצליח לבצע משלוח	מכתב אשראי יחלוף לאחר זמן קבוע. הספק אינו יכול לקחת תשלום עבור סחורות שיוצרו לאחר המועד האחרון, כתוצאה מכך
מפעל סיני מייצר סחורות שאינן תקניות	היבואן יכול לשים סעיף פיקוח של צד שלישי. צד שלישי עצמאי ידחה טובין תת תקניים והספק לא ישולם כיוון שהוא לא ימסור אישור פיקוח
הספק לא נותן את כל אישורי הבדיקה ומסמכים נחוצים אחרים שהובטחו בעת חתימת חוזה המכירה	מכתב אשראי לא ישולם בגין מחסור במסמכים מתאימים

סיכון המשויך לשיטת תשלום

אמצעי תשלום וסיכון

ממשלת ארצות הברית

הערכת אמצעי תשלום

אופן התשלום	יתרונות	חסרונות
תשלום מראש	המוכר מתחיל לייצר במהירות מכיוון שיש כספים. זה מתאים לעבודות פיתוח אב-טיפוס	סיכון גבוה לקונה מכיוון שאין לו שום אפשרות מספקת
פיקדון 30%, יתרה 70%	אמצעי התשלום הנפוץ ביותר בסין	אותו סיכון כאמור לאיבוד כספי פיקדון
פייפאל	קל להתקנה ולתשלום	עובד להזמנה קטנה
נאמנות	מגן על הקונה מפני אי מסירה	עמלת נאמנות גבוהה, ללא מנגנון מתאים ליישוב סכסוכים
מכתב אשראי	הגנת קונה גבוהה, הוגנת לשני הצדדים	תהליך מורכב, עמלות גבוהות
מסמך כנגד קבלה או אשראי פתוח	הגנה גבוהה עבור הקונה	המוכרים לא יסכימו אלא אם הקונה הוא תאגיד גדול ורב לאומי

כמה יעלה לפתוח מכתב אשראי המועדף על הספק הסיני?

מכתב עלות האשראי משתנה בין בנק לבנק. זה תלוי גם בדירוג האשראי של היבואן, במדינה בה נמצא המוטב ובכמה גורמים אחרים. בהערכה שמרנית, L / C אמור לעלות בין 0.75% ל -1.5%. אנא זכור כי עלויות אלו מתחלקות בין היבואן (הקונה) למוטב (מפעל או ספק סיני. בהתאם לשיטות הסחר המקובלות, כל החיובים שמקורם במדינה בה מתגורר היבואן מוטלים על ידי פותחן התזמורת ואילו החיובים הנגרמים מדינת היעד תשותף על ידי היצואן.

מהי דרך התשלום המועדפת עליך?

הסיבות שניתנו על ידי ספק סיני בגין אי קבלת תשלום בע"מ

ספקים סיניים בדרך כלל אינם ששים לקבל תשלום במכתב אשראי. לעתים קרובות הם ינסו להציע מקדמה כללית של 30% ו- 70% בתנאי תשלום למשלוח. אמצעי תשלום זה אינו בטיחותי מכיוון שהספק עשוי לייצר מוצרים באיכות ירודה, או גרוע מכך, הוא פשוט עלול להיעלם עם ההפקדה שלך. יבואן, מטבע הדברים, כדי להגן על האינטרס שלו, צריך להציע תשלום L / C. כך עליך לפעול:

עבוד עם ספקים המקבלים מכתב אשראי כאמצעי תשלום. אין מחסור בספקים, אז שלח את רשת החיפוש שלך מספיק רחבה כדי למצוא את אלה שמוכנים לעבוד על תשלום LC. בדרך כלל, ספקים קטנים או מי שמצפה לעסקה חד פעמית לא יסכימו, ואילו ספק גדול ונחשב יקבל LC תיעודי.

עבוד עם חברות סיניות גדולות מכיוון שיש להן מחלקת מכירות ייצוא ייעודית המכירה את מכתב האשראי התיעודי.

אם אתה מוצא חברה קטנה שמוכנה לעבוד, אך יש לך שאלות לגביהם, שלח אליהם טיוטת מכתב אשראי כדי שיוכלו להראות לבנקאים שלהם ולהכיר את עצמם. ברגע שהם מבינים את התשלומים שלהם, בטוחים שהם יעבדו איתך.

ספקים רבים וטובים הם קטנים ואין להם מספיק משאבים למימון עלות חומר הגלם הראשונית. אם הספק בסין הוא עסק קטן שזקוק לתשלום מראש שלך בכדי לשלם עבור חומר גלם, פתח מכתב אשראי סעיף אדום. מדובר ב- LC עם סעיף מיוחד המאפשר להם לקבל הלוואה לא מאובטחת מבנק על בסיס ה- LC.

אם הספק הסיני מקונן על כך שמכתב אשראי הוא יקר, בקשו ממנו למסור פרטים על מכתב חיובי האשראי. זה לא כל כך יקר לחברה לקבל תשלום באמצעות מכתב אשראי. אם הספק לא מסכים רק בגלל העלות, אתה יכול לבקש מהבנקאי שלך לפתוח מכתב אשראי שבו המוכר ישא בכל החיובים.

השתמש בבנק נחשב בכדי לפתוח מכתב אשראי או שבנק גדול בארה"ב / בריטניה יאשר את מכתב האשראי שלך. זה יביא להסרת כל ספק שיש לבנקאי של ספק סיני באשר לאפשרות שכתב האשראי התיעודי לא ישולם.

תרשים זרימה של תהליכים המסביר תשלום תחת מכתב אשראי תיעודי

שירותי יבוא סין

משא ומתן על חוזה מכר הוא תנאי מקדים לפתיחת מכתב אשראי

תנאי חוזה מכר מגדירים את תנאי מכתב האשראי

פיקסביה

זרימת התהליך של LC תיעודי

הנקודה הראשונית שמפעילה את תהליך ה- LC היא חוזה מכר. היבואן והספק הסיני מסכימים על תנאי המכירה המסחריים, אופן המשלוח ומסירה בזמן ותנאים מסחריים אחרים. יש לזכור כי LC אינו תלוי בחוזה המכירה, כלומר תשלום ששולם על ידי הבנק המנפיק LC אינו מסתמך על ביצועו המספק של חוזה המכירה, בהתאם לקריטריונים שנקבעו במכתב האשראי.

לאחר חתימת חוזה המכירה, היבואן (המבקש) ניגש לבנקאי שלו (הבנק המנפיק LC) להנפיק מכתב אשראי תיעודי לטובת הספק הסיני. תנאי ה- LC נקבעים בהתאם לחוזה המכירה.

אין זה סביר כי לבנק היבואן יש סניף בעיר / במדינה בה נמצא הספק הסיני. במקרה זה, בנק היבואן נותן את חלקו מהשירות למיקור חוץ לבנק בסין. בנק זה ידוע כבנק המייעץ. כפי שהשם מרמז, בנק זה מייעץ אך ורק ל- LC ללא התחייבות לכבד או לנהל משא ומתן. היא אחראית על האותנטיות של ה- LC והבטחת הייעוץ משקף את תנאי ה- LC בצורה מדויקת.

הבנק המייעץ מודיע למוטב (היצואן הסיני) אשר בתורו בודק ומספק את עצמו בתנאי ה- LC. בשלב זה הוא עשוי לבקש מהיבואן (שאינו מייעץ לבנק) לשנות את סעיף ה- LC אם הוא לא עומד בחוזה המכירה.

לאחר ייצור טובין, נבדק על ידי שירות הפיקוח של הצד השלישי וטוען בהתאם לתנאי חוזה המכירה, היצואן הסיני אוסף את המסמכים המתבקשים במכתב האשראי ומעביר אותם לבנק המייעץ לגביית תשלום.

הבנק המייעץ, מטעם היצואן הסיני, שולח את המסמכים לבנק המנפיק. הבנק המנפיק בודק את המסמכים בהתאם לתקני UPC600 ותנאי מכתב האשראי התיעודי. הבנק המנפיק חייב לכבד את התשלום אם הכל עומד בתנאי.

היבואן משלם לבנק המנפיק את סכום ה- LC ותשלומים אחרים על מנת לגבות אותם ולהגיש בקשה לאישור טובין במחלקת המכס.

מכתב תרשים זרימת אשראי

תרשים תזרים מכתב אשראי

agriexchange.apeda.gov.in/

היסטוריה ושימוש מוקדם במכתב האשראי התיעודי

איש אינו יודע בוודאות מתי נעשה שימוש במכתב האשראי הראשון. במוזיאון האוניברסיטאי בפילדלפיה מוצגת תערוכה בבבלית עתיקה משנת 3000 לפני הספירה ובה כיתוב המציין סכום מוגדר שישולם בתאריך מוגדר עם ריבית. זו כנראה אחת העדויות העתיקות ביותר הידועות למכשיר אשראי.

עליית האימפריה הרומית והצורך שלה שאינו יודע שובע בייבוא ​​תבואה סללו דרך למכשיר סוחר עשיר, דרך שבה בעל מכשיר אשראי צריך לנסוע לרומא כדי לקבל תשלום. ישנן עדויות למכשירי אשראי ראשוניים לשימוש במצרים בשנת 250 לפני הספירה.

מרקו פולו דיווח גם על השימוש במטבע נייר ובמכשירי אשראי שונים בסין במהלך שהותו. מאוחר יותר בתקופת ימי הביניים, ונציה הייתה מרכז המסחר והפיננסים הבינלאומיים, שהפכה פופולארית לשימוש במכשירי אשראי. זה היה נפוץ למדי במהלך המאה ה -17 ואילך באירופה ובאנגליה. עם זאת, הסכם רשמי הושג בשנת 1933 על ידי לשכת המסחר הבינלאומית לתקני נורמות הנפקתן המכונות UPC (אחיד מנהג ונהוג לזכות תעודה). בנקים בסין ובמקומות אחרים מסתמכים על נורמות UPC 600 מודרניות עבור מכתב אשראי תיעודי.

מסמך פיננסי במאה ה -19

לבנקים היה תפקיד חשוב בפיתוח כתב האשראי כאמצעי תשלום.

ויקימדיה קריאטיב קומונס

דוגמא מוקדמת למכתב אשראי

אוניברסיטת קולומביה

נמל גואנגג'ואו, סין במאה ה -18

גואנגזו, סין במאה ה -18 איפשרה לראשונה סחר עם המערב

ויקיפדיה Creative Commons

© 2014 כמאל מוחטה

תודה שקראתם אותו, אנא השאירו את הערותיכם.

היידר ממלבורן ב -17 במאי 2017:

זה יהיה טוב לתת מידע נוסף על LC. אני מאוד אוהב את הרעיון. קיבלתי את היסודות אבל יש דברים שלא ברורים לי.

מיטשל ב -10 בינואר 2015:

זו תשובה המצאה לשאלה שאינה מתנהלת