עשר מצוות דוגמנות פיננסיות

תקני דוגמנות פיננסיים

מודל פיננסי הוא אחד ממסמכי הפרויקט החיוניים המשמשים את כל בעלי העניין המעורבים בחיי פרויקט או עסקה כלשהם. מודל פיננסי נבנה בעיקר באקסל. כמו כל מסמך פרויקט אחר, המודל הפיננסי צריך להיות שקוף וקריא. שלא כמו מסמך וורד, ניתן להפוך אותו לגמיש. זה מאפשר לך לבצע שינויים תוך כדי סקירת המסמך. בעיקרו של דבר, מודל פיננסי טוב הוא מסמך אינפורמטיבי. עם זאת, זה יכול להיות גם כלי לקבלת החלטות טובה יותר.

בחיים אני מקיים את שלושת הכללים הפשוטים האלה: "מחשבות טובות, מילים טובות ומעשים טובים." במודלים הפיננסיים שלי, אני מקיים את עשרת הכללים האלה.

1. תשמור על זה פשוט

זה נורא לקבל תגובה ממשתמש וגרוע מכך מאודיטור שאומר שהמודל שלך מורכב וכבד. עם זאת, יש לזכור כי פשטות היא מונח יחסי ויש להתחשב בהקשר לרמת הידע של המקבל. לדוגמה, מודל פיננסי סטנדרטי עשוי להיות מתויג כמורכב על ידי מי שיש לו מעט ידע באקסל ובמודלים פיננסיים. מצד שני, אותו מודל שנבדק על ידי מהנדס גיליון אלקטרוני עשוי להיות מתויג כטיפש.

2. תפריד תשומות מחישובים ותוצאות

זה יותר כמו תרגיל פנג שואי מאשר דוגמנות פיננסית. לשקיפות ולהקל על הגישה להנחות המודל, הקדש גליון עבודה נפרד או מקום נפרד בגליון עבודה יחיד עבור ההנחות שלך. כמו כן, סווג את ההנחות שלך לפי סוג.

3. לא תשומות קוד קשות בנוסחאות

זה כמו נושא סביבתי במודלים פיננסיים. זו אותה הדילמה שבגללה יש אנשים שממשיכים לזרוק את האשפה שלהם על הקרקע? לא שהקלט שאתה מקודד קשה הוא זבל אבל עם קידוד קשה בתוך הנוסחה, אתה מתייחס לפיסת המידע הזו כאל אשפה וקובר אותה בלי אבן מצבה או לוחית שם!

4. תשתמש בקודי צבע

השתמש בערכת צבעים עקבית כדי לסמן סוגים שונים של תאים ונתונים.

שוב, שמור על זה פשוט. אתה לא רוצה להגזים עם יותר מדי צבעים או עיצוב משוגע ומעודף.

5. תימנע מנוסחאות ארוכות

השתמש בכלל האצבע של הפנג שואי של מודלים פיננסיים: "אל תכתוב נוסחה ארוכה יותר מהאגודל שלך."

6. תבנה בבדיקות שגיאות

הכל עשוי לעבוד בסדר גמור במקרה הבסיסי שלך, אך ברגע שתשנה קלט כלשהו, משהו עלול להשתבש ויש לקבל הודעה על כך. תן לי לספר לך סוד, אני מחשיב את הדוגמניות שלי כתינוקות שלי ואת הצ'קים המובנים כמוניטור לתינוק. לכן, ברגע שמשהו לא בסדר בחלק אחד של המודל שלי, אחד הבדיקות יגיד לי שהתינוק זקוק לתשומת לב.

7. תכלול ניתוח רגישות ותרחישים

עליכם לבצע דוגמנות נוספת כדי שהמודל שלכם יוכל להתחיל לדבר על תרחישים עתידיים חלופיים. המודל שלך צריך להיות חכם ולא אמור להספיק לתפיסת עולם אחת.

8. תוסיף תרשימים ולוחות סיכום

המשתמש האופייני פשוט צריך לאמת ולערוך שינויים בתשומות שהגדרת בבירור בגיליון האלקטרוני שלך ואז לעבור לדף סיכום כדי לראות את התוצאות העיקריות. בגיליון זה תוכלו לשחרר את היצירתיות שלכם ולהעלות תרשימים וטבלאות דינמיות ויפות.

9. תימנע מהפניות מעגליות

הם היו צריכים לקרוא לתופעה זו "מעגל קסמים". זה מה שזה עושה למודל פיננסי.

10. לא תהיה אנוכי

הזנחת שימושיות או ידידותיות למשתמש במודל פיננסי היא טעות יקרה. מודל פיננסי צריך להיות קל לקריאה ולניפול עבור המשתמשים.