חמשת הטעויות הנפוצות ביותר של משלם המסים מבחינתי במשרד המס שלי

מחקר לא מדעי על טעויות משלם המסים

כאשר עונת הגשת המס מתחילה מחדש, כתבות נכתבות או ייכתבו בעיתונים, במגזינים ובמקומי המזהירים את מסי המסים להימנע מכמה מהטעויות הנפוצות שנעשות משנה לשנה.

אני מוצא את האירוני בעידן התיוק האלקטרוני, מס הכנסה מזהיר מפני טעויות שהיו מקובלות על ידי מסמכי נייר. האזהרות של וול סטריט ג'ורנל ושל Daily Finance.com הן טובות יותר, אך חלק מההמלצות שלהן לא יחולו על משלם מיסים ממוצע.

עכשיו תורי לרשום כמה מהטעויות הנפוצות שאני רואה במשרד הכנת המס שלנו.

1. אי הגשת החזר מס

זה נראה כמעט מטופש, אבל לאורך כל עונת המס ובמשך כל השנה יש לקוחות שנכנסו לדוחות מס כבר שנים. חלק מהסיבות שאנו שומעים כוללות:

לא יכולתי להיות מוטרד.
לא חשבתי שאני צריך להגיש.
אני חייב מיסים או מזונות ילדים בחזרה כך שהם בכל מקרה יקחו את ההחזר שלי.

לפני מספר שנים זוג נכנס לאחד ממשרדינו עם מכתב ממס הכנסה, לפיו היה עליהם להגיש את ההחזר שלהם לשנת 2009 ו -2010 עד ה -11 באפריל. כמובן, הם היו צריכים להגיש את החזרתם לשנת 2011.

למשלמי המסים היו מעט מאוד מהתיקים הישנים שלהם, אך למס הכנסה. כל אותם W-2s, 1099s וכו 'שאתה מקבל, כך גם ה- IRS. למעשה, מס הכנסה יכול היה להשיב עבורך ולשלוח לך חשבון מס (ולפעמים כן). יש להם את האינטרסים של מס הכנסה ולא את שלך. הם לא תמיד יודעים את מצב ההגשה שלך, את מספר התלויים שיש לך, ולא את הניכויים או הזיכויים שאתה זכאי להם; את כל הדברים שיכולים להפחית את חבות המס שלך. אין זה מתפקידו של מס הכנסה להפחית את חבות המס שלך. זה התפקיד שלך. (אם וורן באפט יקרא זאת, הייתי מברך על הערותיו).

לאחר ששילמנו עבור וקבלנו עותקים של הרשומות שלהם ממס הכנסה, בשילוב עם הרשומות שהיו להם, הצלחנו להשלים את כל ההחזרים שלהם. עם 3 החוזרים, כולל שלהם ההחזר נגמר 10,000 $! מדוע משלמי המסים לא הגישו את החזריהם מוקדם יותר?

המוסר של הסיפור הזה הוא: לפעמים הטעות הגדולה ביותר שאתה יכול לעשות בעת הגשת המסים שלך היא לא להגיש. אי הגשת לא אומר שלא תצטרך לחייב מיסים, אך פירוש הדבר שלא תקבל החזר כספי אם מגיע לך. למס הכנסה כבר יש את המידע שלך. הגש את המסים שלך לפני שיעשו זאת עבורך.

בנקאות קוטג '

2. לא מדווחים על כל הכנסותיך

אי דיווח על כל הכנסותיך יכול להיות טעות, כנה, טעות או שהיא עלולה להיות בלתי חוקית. אם אינך מצליח לדווח ביודעין ובכוונה על הכנסותיך, אתה עלול לקבל קנסות אזרחיים ופליליים. למרות מה שרבים מאמינים, על פי קוד המס, כל ההכנסות, כולל הכנסות במזומן וטיפים, ניתנות לדיווח. עבור עובדי המסעדה, המעסיק שלך עשוי לעקוב אחר טיפים ולדווח עליהם על ה- W-2 שלך בסוף השנה. עבור עצמאים, כל מי שמשלם לך 600 דולר ומעלה במהלך השנה נדרש לספק לך (ולמס הכנסה) 1099.

האם זו יכולה להיות טעות כנה? בטוח. יש לשלוח אליך את רוב הטפסים עד ה -31 בינואר. אך חלק מהטפסים המדווחים על הכנסה חייבת, כמו 1099-B מתווך, אינם נדרשים לך עד ה -15 בפברואר. אחרים, כגון שותפות K-1, לא יגיעו למועד מאוחר יותר. גם אם תקבל טופס, קיים סיכוי כי טופס מתוקן יוכל להינתן לך במועד מאוחר יותר.

במשרד המס שלי יש לקוחות שנכנסים להגיש ברגע שהם מקבלים W-2 אחד. הם רוצים לקבל החזר כספי, במיוחד אם זה כולל מס על ילדים ונקודות זיכוי במס הכנסה. עד שהם חוזרים לקחת את הניירת שלהם, יש להם W-2 נוסף או יותר. מכשירי W-2 נוספים אלה יכולים לשנות את זכאותם ל- EITC. מה שהיה פעם החזר ייתכן שיהיה צורך להחזיר אותו בחזרה.

המוסר של הסיפור הזה: דווח על כל הכנסותיך. מס הכנסה כנראה כבר יודע על כך בכל מקרה. להיות סבלני. קבל את כל הטפסים שלך והקובץ כראוי בפעם הראשונה. אם תקבל טופס W-2 חדש לאחר שכבר הגשת את החזר המס שלך, הגש דוח מתוקן, 1040-X.

3. לקחת ניכוי שלא זכאית לו

טעות זו יכולה לנוע בין תביעת ילדים או תלויים אחרים שאינכם זכאים להם בניסיון לזכות בזיכוי מס, ועד להערכה מוגזמת של ניכויים מפורטים כמו תרומות צדקה.

עם חוק המס החדש, הרבה יותר משלמי המסים ישתמשו בניכוי הרגיל. אמנם הניכוי למס מיסים ממלכתי ומקומי (SALT) יוגבל ל -10,000 דולר למגישים יחידים ומשותפים, אך עדיין יתכן הפיתוי לנפח ניכויים של צדקה או לתבוע ריבית משכנתא שאולי לא תהיה זכאי לתבוע לפי החוק החדש.

כמה ניכויים אחרים כגון אגרות בגין הכנת מס, הוצאות עובדים שלא הוחזרו ודמי יועץ השקעות אינם קיימים על פי חוק המס החדש.

לשנת 2018 חלה עלייה בזיכוי המס על ילדים והמשך זיכוי המס הכנסה (EITC), שניהם לפחות זיכויים להחזר חלקי. עם כללי זכאות מורכבים, יכול להיות פיתוי לנסות לתבוע זיכויים אלה, בכוונה או שלא בכוונה, גם על ידי אלה שאינם זכאים להם. לדוגמה, ה- EITC תלוי בעיקר בהכנסה שלך ובמספר הילדים המזכים שאתה יכול לתבוע. ככל שתוכל לתבוע יותר ילדים כשירים, עד 3, כך ה- EITC שלך גדול יותר. משלמי המסים רוצים לייעל את הכנסותיהם ולמקסם את ילדיהם המזכים בכדי למקסם את ה- EITC שלהם. אתה יכול לקרוא את המאמרים שלי בנושא "מי יכול להיות ילד מזכה עבור EITC" או רכזת זו בנושא תביעת מרמה על ה- EITC.

על כל משלמי המס לתבוע את כל הזיכויים או הניכויים המגיעים להם. אך, כמה ינסו לטעון כמה שאינם זכאים להם. היה דיווח לפני כמה שנים על ילד בן 4 שטוען לזכותו הראשונה של רוכש הדירות. (אולי הוא פשוט לא יכול היה לסבול יותר לחיות עם הוריו).

המוסר של סיפור זה: קח את הפטורים, הניכויים והקרדיטים שאתה זכאי להם ולא יותר. וודא שלא תפספס שום דבר שמגיע לך. לקחת כאלה שאינך זכאי להם הוא הונאה ואתה ייפגע מהעונשים הנלווים לכך. ב- EITC, אם אתה טוען זאת בשקר או בטעות, ניתן לשלול זאת עד 10 שנים (אפילו שנים שהיית זכאי לכך בצדק).

4. מספר ביטוח לאומי שגוי או תאריך לידה

בדרך כלל מדובר בטעויות הקלדה, אך במקרים ספורים הן יכולות להיות מכוונות. לרוב, סוגיות אלה כוללות רבות מטעויות הפקידות שמס הכנסה מזהיר עליהן בהחזרת נייר.

כל השמות, מספרי הביטוח הלאומי ותאריכי לידתם של משלמי המסים והתלויים צריכים להתאים לאלה עם מס הכנסה או מאגר הביטוח הלאומי. בהנחה שאינך ממציא שם, מספר ביטוח לאומי ויום הולדת, זו בדרך כלל טעות דפוס או טעות כנה (אבא שוכח את תאריך הלידה של ילד או אישה).

אבל, בתיקון אלקטרוני, הטעויות הפקידותיות שונות ממה שהיה פעם עם החזרות נייר. המחשב מבצע את החישובים כך שכבר לא תצטרכו לדאוג לשגיאות במתמטיקה. עם תיוק אלקטרוני אינך צריך לשלוח את ה- W-2 שלך. ולמרות שאינך צריך לשים את חתימתך בתמורה שהוגשה באמצעות דואר אלקטרוני, אתה ובן זוגך, אם הגשתם במשותף, צריכים להשתמש בחתימה אלקטרונית, מספר סיכה, כדי להגיש את ההחזר.

לוודא:

כל המידע שהוזן בהחזרתך נכון.
שמות, רחובות וכו 'מאויתים נכון.
המספרים שהוזנו מ- W-2 וצורות אחרות מדויקים.
כל השמות מאויתים נכון ותאריכי הלידה ומספרי הביטוח הלאומי נכונים.
חשבונך ומספרי הניתוב שלך נכונים אם אתה מפקיד ישירות את ההחזר שלך.
צור קוד PIN לחתימה אלקטרונית על ההחזר.
השתמש בסטטוס ההגשה הנכון. אל תבדוק יותר מאחד אם הגשת נייר.

המוסר של הסיפור הוא: זבל פנימה, זבל החוצה. אם לא תשים לב לפרטים, ההחזר יידחה ופשוט יעכב את ההחזר שלך.

5. לא משלמים את המסים המגיעים

אני לא בטוח באיזו תדירות זה קורה, אבל אני יודע שזה קורה. בפנסילבניה משלמי המסים צריכים להגיש החזרי מס פדרליים, מדינתיים ומקומיים. אנו מספקים לכל לקוחותינו עותקים של החזרים אלה לצורך רישומם. אם הם חייבים מיסים פדרליים או מדינתיים, אנו גם מספקים להם שוברים ומעטפה ממוענת למשלוח התשלומים שלהם. לא ניתן להגיש דו"ח מקומי, ולכן כל הלקוחות שלנו מקבלים תמורה, W-2 וכו 'ומעטפה ממוענת למשלוח לסוכנות המס המקומית.

כיצד אוכל לדעת שחלק משלמי המסים אינם משלמים את המסים המגיעים? פָּשׁוּט. כשהם מביאים את החזרה בשנה שעברה לתיק השנה, אני מוצא את כל המעטפות, השוברים והטפסים עדיין טמונים היטב בחבילה שנתתי להם בשנה שעברה.

מוסרי של הסיפור הזה, שלם את המסים שלך כשמגיע להם. הגש את כל הניירת שאתה צריך. אם אתה שולח צ'ק, כלול את השובר איתו ושם את מספר הביטוח הלאומי שלך על השיק. אם אינך יכול לשלם, הגדר הסדר תשלום בתשלומים עם מס הכנסה.