תוכן עניינים:
- 1. חלק משכר הדירה והמשכנתא שלך
- 2. אחוז התיקונים שנעשה באזורים בבית בהם אתה מנהל את העסק שלך
- 3. כל טכנולוגיה שנרכשת לשימוש העסק שלך
- 4. אחוז מהשטרות שמשלמים כדי לשמור על העסק שלך
- 5. נסיעות הקשורות במיוחד לעבודה שאתה מבצע
- 6. עלויות הובלה הקשורות לניהול העסק שלך בבית
- 7. עלויות ביטוח בריאות
- 8. אחוז מהביטוח לבית, לנסיעות ולהסעות
- 9. ניכויים מתוכנית הפרישה
- 10. ניכוי ריבית על כל הלוואות עסקיות שלקחת
- 11. ניכויים לתשלום לא התקבלו
- 12. עמלות מבנקים
- 13. שירותים שנרכשו במיוחד עבור העסק
- 14. הוצאות יומיות עבור פריטים המשמשים במהלך העבודה
- 15. עלות החומרים עבור כל המוצרים שאתה מוכר
- 16. עלויות אחסון
- 17. תשלום לעובדים או לקבלני משנה
- 18. מתנות עסקיות
- 19. הפסדי מניות
- 20. תרומות צדקה
כשאתה עובד מהבית יש מגוון הוצאות שתוכל למחוק על המס שלך.
רוב האנשים שאני מכיר שעושים עבודות פרילנסר או שעובדים אחרת מהבית הם אנשים שמתרגשים ממש כשמגיע הזמן לבדוק את הדואר בכל יום. הסיבה לכך היא שאנחנו ממתינים באופן קבוע לצ'קים לתשלום מהאנשים שרוכשים את הסחורה והשירותים שלנו. אנחנו הולכים לתיבת הדואר שישה ימים בשבוע בתקווה למצוא שם את ההמחאות האלה. בתקופה זו של השנה, לעומת זאת, אנחנו לא רק מוצאים את המחאות שלנו בדואר. אנו מוצאים את הטפסים הללו של הלקוחות שעבדנו איתם במהלך השנה שעברה. מכשירי W2 אלה הם התזכורת הראשונה שהגיע הזמן להתחיל לחשוב על הגשת המסים השנה.
יש הרבה דברים לחשוב עליהם כשמדובר במילוי המסים שלך כעובד עצמאי או עובד מהבית. הדבר היחיד שכולם תמיד רוצים להקפיד לחשוב עליו קודם, הוא מחיקת מס. כולם רוצים לוודא שהם מנצלים את כל מחיקות המס שהם יכולים. סקירה של הרשימה הבאה תסייע לך לוודא שזכרת את כל מחיקות המס העומדות לרשותך כעובד עצמאי או עובד בבית.
מחיקות ומס ניכויים מובילים לעובדים עצמאיים ולאנשים שעובדים מהבית:
1. חלק משכר הדירה והמשכנתא שלך
כאשר הבית שלך הוא גם העסק שלך אתה זוכה להחשיב אחוז מהעלויות של אותו בית כעל הוצאות עסקיות. בדוק כמה מהבית אתה משתמש בפועל לניהול העסק שלך (דבר שקל לעשות אם יש לך משרד ביתי) והשתמש באחוז זה של שכר הדירה והשכנתא השנתית שלך למחיקת המס שלך.
2. אחוז התיקונים שנעשה באזורים בבית בהם אתה מנהל את העסק שלך
אם היית צריך לבצע תיקונים באזור הבית בו העסק שלך מתנהל, ייתכן שתוכל לנכות את עלות התיקונים על המסים שלך. זה לא אומר שאתה יכול לעבור שיפוץ כמו משוגע בבית ולקרוא לזה הוצאה עסקית, אבל זה אומר שאתה יכול למחוק את עלויות השיפוץ שהיו ממש נחוצות כדי לשפר את המשרד הביתי בדיוק כמו שאתה היית צריך לשפץ משרד מחוץ לבית.
3. כל טכנולוגיה שנרכשת לשימוש העסק שלך
ישנן רכישות טכנולוגיות מסוימות שכנראה בוצעו במיוחד עבור העסק שלך - המחשב שלך או המדפסת החדשה שבה אתה משתמש למשל. כל אחת מהרכישות הללו היא רכישה של עסק.
4. אחוז מהשטרות שמשלמים כדי לשמור על העסק שלך
השירותים, חשבון הטלפון ואינטרנט הכבלים עשויים להיות בניכוי מהמיסים שלך, לפחות באופן חלקי, אם אתה משתמש בהם בביתך לצורך עבודתך בבית.
5. נסיעות הקשורות במיוחד לעבודה שאתה מבצע
אם ביצעתם נסיעות עבור העסק שלכם בשנה האחרונה, תוכלו לנכות את עלויות הנסיעה באופן סביר. שים לב לכך שישנם שני סוגים של נסיעות עסקיות לעובד העצמאי - נסיעות שמיועדות במיוחד לעסקים וללא מטרה אחרת ונסיעות שהיו חלקיות לעסקים וחלקן להנאה. מה אתה יכול לנכות ואיזה אחוז אתה יכול למחוק תלוי אם נסעת לגמרי או רק חלקית לעסקים
6. עלויות הובלה הקשורות לניהול העסק שלך בבית
גם כשאתה לא מתרחק מעיר הולדתך, ייתכן שאתה משתמש בתחבורה לשם עבודתך. ייתכן שיידרשו נסיעות ברכב לפגישות עם לקוחות, לטיולים באירועי רשת ולריצה לחנות כדי להשיג ציוד משרדי. עקוב אחר קילומטראז 'שלך וקזז סכום מתאים לרכב שלך (תשלום הרכב והביטוח) וכן עבור הדלק שלך וכל דמי התשלום ששילמת.
7. עלויות ביטוח בריאות
אם אתה משלם עבור הביטוח הרפואי שלך כדי שתוכל להיות מכוסה למרות שאתה עובד מהבית, אתה יכול לנכות את עלות הביטוח הרפואי על המסים שלך.
8. אחוז מהביטוח לבית, לנסיעות ולהסעות
סוגים אחרים של ביטוחים עשויים להיות בניכוי חלקי על המסים שלך. זה כולל ביטוח גניבה לביתך, ביטוח נסיעות שנרכש ושימש לטיולים הקשורים לעסקים וביטוח תחבורה. שקול את כל צורות הביטוח שאתה משלם עבורן והאם הן קשורות לעבודה שלך כעצמאי או כעובד בבית.
9. ניכויים מתוכנית הפרישה
אם אתה משלם לתכנית פרישה כעצמאי, ייתכן שתוכל לנכות את העלויות שלך על המס שלך.
10. ניכוי ריבית על כל הלוואות עסקיות שלקחת
אנשים רבים נאלצו לקחת הלוואות לעסקים על מנת לפתוח או להמשיך ולהפעיל את עסקיהם הפרילנסרים או הביתיים. אם זה חל עליכם, עליכם לדעת שהריבית על הלוואות אלו עשויה להימחק על המס שלכם.
11. ניכויים לתשלום לא התקבלו
האם היו לך לקוחות שלא הצליחו לשלם לך בשנה האחרונה? אל תשכח למחוק את אלה מכיוון שלא הרווחת את הכסף הזה.
12. עמלות מבנקים
בנקים מסוימים גובים ממך עמלות בגין עסקאות. פרילנסרים רבים משתמשים בפייפאל בימינו שיש להם עמלות גדולות. אל תשכח למחוק גם את אלה.
13. שירותים שנרכשו במיוחד עבור העסק
אם אתה משתמש בשירותיו של עו"ד או רואה חשבון או כל איש מקצוע עסקי אחר אז אתה רוצה לוודא שאתה כולל את ההוצאות הללו כחלק מעלויות העסק שלך.
14. הוצאות יומיות עבור פריטים המשמשים במהלך העבודה
אני מקווה שעקבת אחר ההוצאות היומיות שלך לעבודה. כל הנייר והדיו שרכשת עבור המדפסת והבולים שרכשת עבור דיוור חוברות ניתנים לניכוי כהוצאה עסקית יומית אם יש לך קבלות להוכיח שביצעת רכישות אלה.
15. עלות החומרים עבור כל המוצרים שאתה מוכר
לא כל הפרילנסרים עובדים על המחשבים שלהם. רבים מהם מוכרים פריטים שהם מייצרים בבית. אנשים אלה צריכים לזכור למחוק את עלות החומרים המשמשים לייצור מוצרים אלה.
16. עלויות אחסון
אם אתה צריך לאחסן כל מה שקשור לעסק שלך, עלויות האחסון שלך עלולות להימחק על המס שלך. אנשים שמוכרים פריטים מהבית כוללים לרוב את עלויות האחסון שלהם בניכוי הכולל עבור אחוז הבית שמשמש לעסקים.
17. תשלום לעובדים או לקבלני משנה
אם ביצעת תשלומים לאנשים אחרים בגין חלק מהעבודה שביצעת מאוחר יותר ללקוחות, תוכל למחוק את אותו חלק מהתשלום.
18. מתנות עסקיות
ישנם מקרים שבהם מתאים לרכוש מתנות עבור לקוחותינו. אם זה היה משהו שעשית בשנה שעברה, אולי תרצה למחוק את זה כשאתה עושה את המסים הפרילנסרים שלך.
19. הפסדי מניות
האם הפסדתם במניותיכם בשנה האחרונה? הקפד לבדוק כיצד למחוק זאת בניכוי כנגד רווחי הון שהיו לך.
20. תרומות צדקה
ישנם חוקים ספציפיים באמת לגבי מחיקות תרומות צדקה, אך אם אתה מישהו שתורם אז עליך לבדוק אותם.
זכור כי מחיקות מס אלה אינן חלות בהכרח על כל העובדים הפרילנסרים או העובדים בבית, וכי יש להשתמש בהם כראוי בעת ביצוע המסים שלך. ייתכן שתרצה לעבוד עם איש מקצוע בתחום המס כדי לקבל את הניכויים הנכונים על המסים שלך. אתה רוצה לקבל כמה שיותר בחזרה תוך כדי שמירה על הפרמטרים החוקיים של מה שאתה רשאי לנכות.