אילו אסטרטגיות השקעה עבדו בשנת 2016?

התבונן לאחור וראה אילו אסטרטגיות השקעה עבדו בשנת 2016.

Canva.com

מבוא

בשנת 2016 הריבית היא כמעט אפסית. הכלכלה עומדת במצב של פחות מ -2% צמיחה בתמ"ג. העולם סוער. אנרגיה היא בהיצע יתר. מה עליו לעשות משקיע?

—נוב. 2016

סוגי נכסים

הנה רשימה בסיסית של מחלקות נכסים:

• כסף מזומן
• חשבון חיסכון בבנק
• מניות ואגרות חוב
• זהב ומתכות יקרות
• חברים משותפים
• תעודת סל (קרנות הנסחרות בבורסה)
• קרנות אינדקס
• קצבאות

באקלים הנוכחי, עם שיעורי ריבית קרובים לאפס, מהן כמה אסטרטגיות השקעה?

המטרה של כל אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח היא לשמור על הון ולקוות להשיג רווחים מעבר לשיעורי האינפלציה. יעד ההשקעה שלי הוא להשיג לפחות 3% מעל שיעור האינפלציה.

אסטרטגיות

עבור אנשים הסמוכים לפנסיה או גמלאים, השקעה היא דרך להגן על חסכונות החיים שנצברו. מהן כמה אפשרויות?

1. אתה יכול לשמור במזומן מתחת למזרן שלך. זוהי דרך אחת לשמר הון, אך אתה מסתכן באובדן כל זה בשריפה ובחלק קטן מדי שנה בגלל אינפלציה. לא פיתרון בר-קיימא.
2. אתה יכול לשמור אותו בחשבון חיסכון בבנק. נכון לעכשיו היא משלמת ריבית של 0.01% בלבד. למעשה, הריבית הייתה כמעט אפס בעשר השנים האחרונות, בעוד שהאינפלציה פועלת בממוצע ב -2% לשנה. שוב, לא דרך טובה לחסוך.
3. אתה יכול לרכוש קצבה שתבטיח תשלום חודשי עד מותך. זה כמעט כמו פוליסת ביטוח. עם זאת, הצד החסרוני הוא שאתה משלם עמלה קדמית של 8% וההטבות החודשיות שלך קבועות. אין התאמות לאינפלציה עתידית.
4. אתה יכול להשקיע בקרן אינדקס. זו הדרך הפשוטה ביותר להשקיע ואינה דורשת זמן או מיומנות. אתה בעצם משקיע בממוצע של מספר גדול של חברות. לקרנות האינדקס עמלות נמוכות ועולות ויורדות עם שוק המניות. אסטרטגיה פשוטה שעובדת בטווח הארוך.
5. ניתן להשקיע במניות בודדות של חברות הנסחרות בבורסה. זה כרוך בידיעה באילו מניות לבחור ובמעקב מפעם לפעם. קנייה ומכירה של מניות תחויב בתשלום עבור כל עסקה.
6. אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות. יש עמלות, בדרגות שונות, ואתה לא יכול לסחור במהלך היום. הערך נקבע בסוף כל יום מסחר.
7. אתה יכול להשקיע בתעודות סל, או בקרנות הנסחרות בבורסה. אלה פועלים ממש כמו מניות וניתן לסחור אותם בדיוק כמו כל מניות.

האסטרטגיה ההיברידית שלי של השקעה

מפתח אחד להשקעה הוא פיזור. לעולם אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד. המטרה היא לגדל את הסיר לאורך זמן.

להלן 10 הרעיונות שלי:

• בחר מניות טובות וקנה והחזק.
• השקיעו במניות שמשלמות דיבידנדים טובים (עם תשואה יציבה מעל 3%).
• השקיעו חלק בקרנות נאמנות (30%).
• השקיעו ב- SPY.
• השקיעו חלק קטן במניות ספקולטיביות חדשות שיש להן פוטנציאל (5-10%).
• החל הגנה מסוימת באמצעות SPY ו- SPXU (10%). מוסבר בהרחבה להלן.
• השקיעו בתעודת סל (זהב וכסף ושמן).
• שמור תמיד במזומן (10% מהתיק).
• השקיעו במניות בודדות המציגות הבטחה ובעלי רשומות טובות.
• לקנות נמוך, למכור גבוה.

אל תהיה חמדן. כאשר מניה מגיעה לרווח של 10%, למכור ולקחת את הרווח.

אחת לשנה, יש לאזן מחדש את תיק העבודות ולהתאים את האסטרטגיה בהתאם לתוצאות בפועל. בתקופות אחרות, שקול שינויים רק אם יופיעו גורמים פיננסיים עיקריים, למשל ריביות מוגברות על ידי הפדרל ריזרב.

איך עובד גידור - דוגמה פשוטה

תיק 1:

מקרה 2:

מקרה 3:

מדוע הגידור עובד?

בשלושת המקרים הפשוטים לעיל, ניתן לראות כיצד ניתן להשתמש בגידור כדי להפחית את ההשפעה של תיקון גדול. זה לא מגיע בלי מחיר. אתה מצמצם את הצד התחתון של תיקון, אבל אתה גם מגביל את הרווחים בהפוך. הם הולכים יד ביד. אין ארוחת צהריים בחינם בהשקעה.

הסיבה שהאסטרטגיה הפשוטה הזו עובדת היא היחסים ההפוכים בין SPY ל- SPXU. כאשר SPY עולה, SPXU יורד בגורם 3 ולהפך, כאשר SPY יורד, SPXU יעלה בגורם 3.

משמרות פוליטיות (22 בנובמבר 2016)

לאחר הבחירות המפתיעות של מר טראמפ, חל שינוי משמעותי בעסקים ובוול סטריט. לכן, אסטרטגיה מתוקנת חדשה מופעלת. לדוגמא, טראמפ הוא מהצד הספקני של שינויי האקלים בספקטרום הפוליטי. ככאלה, הבחירות כבר עברו שינויים גדולים במגזרים שונים. בתחום הספציפי, שמש, פחם ואנרגיה.

בשבועות שלאחר הבחירות הגיע ה- DOW לשיא חדש של 19000, בניגוד למומחים שניבאו את הניגוד.

חברות סולאריות ומתחדשים ראו ירידת ערך אדירה. בינתיים, חברות פחם וחברות נפט רווחות בתנופה.

כמשקיע פרטי, מכרתי את מניותיי בסולאר והוספתי עוד חברות פחם.

בנוסף, אני צופה שהריבית תחל לעלות ככל שהפדרל ריזרב ישנה מנהיגות.

היסטוריית תרשימים של DOW לעומת SPY

סיכום

כשמדובר בהשקעה אישית, זה לא צריך להיות מסובך. אתה תישן טוב יותר אם רק תקפיד על כמה יסודות.

• אל תיבהלו למכור.
• שמור עתודה במזומן.
• השקיעו בקרנות אינדקס תמורת פחות מאמץ ועמלות נמוכות.
• אל תנסה לתזמן את השוק.
• אל תהיה חמדן
• אין שום דבר בטוח.

אתה לא צריך להיות צודק 100% מהמקרים. תרוויח אפילו עם שיא 60/40.

© 2016 ג'ק לי