כיצד למצוא את הטורבוטקס הנכון עבור מיסים לשנת 2020 ולהימנע משגיאות

מאמר זה מעודכן למיסים המגיעים ל- 15 באפריל 2021.

נוח לך לעשות מיסים בעצמך? אני משתמש ב- TurboTax למעלה מ -20 שנה, הן לעסק שלי והן למיסים האישיים שלי. למדתי להכיר את כל המוצרים שלהם, כדי שאוכל להדריך אותך עם הנדרש למצבך.

אחד הדברים החשובים ביותר שגיליתי כשהתחלתי להשתמש ב- TurboTax הוא שהייתי מודע הרבה יותר לכלכלתי ולאן הכסף שלי הולך.

במשך שנים רבות היה לי רואה חשבון שעושה את המסים שלי, ונשארתי בחושך לגבי דברים שיכולתי לשפר כלכלית. רק כשרואה החשבונות שלי פרש, והתחלתי להשתמש ב- TurboTax, גיליתי פרטים מכריעים לשיפור המצב הכלכלי שלי.

מה חדש לשנת המס 2020 (אמור להגיע לאפריל 2021)?

טפסים מאוחדים

מס הכנסה ביטל את טפסים 1040EZ ו- 1040A, וטופס 1040 החדש מאחד את שלושת סוגי ההחזרות לטופס יחיד.

ניכויים מפורטים ייכללו בתוספת א ', כמו תמיד, עבור משלמי המס הכוללים ניכויים כגון ריבית משכנתא לבית וארנונה.

לאחרונה הוצגו שישה לוחות זמנים חדשים לפריטים פחות נפוצים. TurboTax קובע אם אתם זקוקים ללוחות הזמנים הללו ומנחה אתכם בקלות דרכם.

עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים

בשנה שעברה, אם היו לך עסקאות ביטקוין או מטבעות קריפטוגרפיים אחרים, היית צריך לדווח על כך בתוספת 1. אנשים רבים אף פעם לא משתמשים בלוח הזמנים הזה אלא אם כן יש להם הכנסות שאינן W-2, כגון עסקים, שכירות ומזונות. אז מס הכנסה עושה את זה ברור יותר עכשיו.

השאלה הראשונה בטופס 1040 עבור מיסים שלך ב- 2020 שואלת אם רכשת אינטרס פיננסי במטבע וירטואלי כלשהו. אולי בעתיד, יתכן שתצטרך לדווח על כל העסקאות.

בנקים רבים, ואפילו PayPal, כבר מציעים את האפשרות להשתמש ב- cryptocurrency לצורך רכישות או לסחור בחשבונך. הייתי מזהיר אותך להיזהר מכיוון שדיווח עלול להפוך לסיוט.

דמיין אם עלינו לדווח על רווחים והפסדים על בסיס כל עסקה. אין לנו מושג כיצד מס הכנסה מתכוון לטפל בכך בעתיד. אם אתה מבצע עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים, זה יכול להיות רעיון טוב להקליט את כל הפעילות שלך.

TurboTax לא מפספס דבר

גיליתי שטורבוטקס מדריכה אותי ומבקשת את המידע הנדרש כדי שבסופו של דבר אני מגיש את המסים שלי עם המידע הנכון באופן שהכי משפטי מועיל לי.

תוכנת הנהלת חשבונות טובה עוקבת אחר הכל ומעבירה את הנתונים הדרושים לשנה לשנה. TurboTax עושה זאת, כך שאינך צריך לעקוב אחר המידע של השנה הקודמת שלך. ובעוד אתה מכין את המסים שלך, זה יזכיר לך אם שכחת משהו.

נדל"ן: הוא ישאל אותך אם יש לך בית, אז הוא יודע לקחת ניכויים בארנונה שלך ובריבית המשכנתא שלך. זה נהיה קל יותר ככל שעובר הזמן מכיוון שהוא יזכור לבקש את נתוני הנכסים שלך בכל שנה.

ירושה: הוא ישאל אם מישהו נפטר, ולכן הוא מגיש הכנסה מירושה כראוי. זה יודע מתי זה פטור ממס וייתן לך את היתרון הרב ביותר.

ניכויים: זה אפילו נותן לך את הניכויים הראויים עבור מס המכירה שהוצאת לאורך כל השנה. יש דרך קלה ומהירה לחשב זאת גם אם לא שמרת רשומות. TurboTax עוזר בזה.

השקעה: אם אתה משקיע בשוק המניות, זה עוקב אחר רווחי ההון וההפסדים שלך. וזה מביא את הכל קדימה משנה לשנה, כך שלעולם לא תחמיץ דבר.

תאימות לבריאות הבריאות: מאז שנת המס 2014 נכללו כל הטפסים לחוק הטיפול במחיר סביר כדי לעזור לך להגיש כראוי את זכויותיך ב- Obamacare.

קובץ eFile חינם להחזרים מהירים יותר

כל גרסאות התוכנה כוללות eFile בחינם, כך שתקבל את ההחזר שלך מהר יותר. ואין דאגה לאיבוד בדואר. אתה יכול לרשום eFile עד חמש החזרים זה נותן לך את היכולת לעשות את המסים עבור בני המשפחה האחרים שלך או חברים קרובים מדי.

מקוון נגד טורבוטקס גרסאות תוכנה

ל- TurboTax יש גרסה מקוונת באתר שלהם שתוכל להשתמש בה מבלי להתקין תוכנה במחשב שלך. עם זאת, כאמור לעיל, כל גרסאות התוכנה שתוכלו לרכוש באמצעות הורדה מאפשרות לכם להגיש eFile עד חמש החזרות. הגרסה המקוונת מאפשרת לך לבצע החזרה אחת בלבד.

בנוסף, כל גרסאות התוכנה מאפשרות לך לעשות מסים רבים ככל שתרצה במחשב שלך, כאשר חמש מהן ניתנות להעברה לאינטרנט.

כל הגרסאות יוצרות עבורך את כל טפסי ה- IRS והם מודפסים במדפסת המחשב שלך כדי שתוכל לשמור עותק לעצמך. אתה יכול גם לשמור אותו כקובץ PDF בכונן הקשיח.

יתרונות אחרים של TurboTax

מלבד מילוי נכון של טפסי המס שלך, TurboTax מספקת הטבות רבות נוספות, כגון אלה:

• זה עוקב אחר כל הכספים שלך משנה לשנה.
• זה מדריך אותך עם הוצאות נסיעה עצמאיות ועסקיות, כמו גם ניכויים של משרד ביתי.
• כל המידע שלך מועבר משנה לשנה. זה משפר את הדיוק בהגשת כל שנה. זה אפילו מזכיר לך דברים שקרו בשנים קודמות שאולי שכחת לכלול. רואה החשבון שלי מעולם לא אמר לי מתי השארתי משהו בחוץ.
• גרסת ה- TurboTax Premier (ומעלה) כוללת שירות "שאל את מומחה המס" בחינם.
• אתה יכול להגדיל את ההחזר שלך על ידי נטילת כולו או חלקו בכרטיס מתנה של Amazon.com (עד 1,000 $), ו- TurboTax יוסיף 5% עד 10% לסך הכל.
• TurboTax מטפלת כראוי בהגשת הנתונים לחוק הטיפול המשתלם.

• תמיכה בחינם באמצעות TurboTax לטלפון ללקוחות אמריקאים.

ל- TurboTax הגרסה המתאימה לכל סיטואציה

ישנן מספר גרסאות שונות, כל אחת עבור סיטואציה ספציפית. כל גרסה זמינה באופן מקוון, כמו גם תוכנות שאתה מתקין במחשב שלך.

ניתן לקנות את גרסת התוכנה על גבי תקליטור או להוריד אותה מיידית מאמזון. אני אישית אוהב להתקין אותו במחשב שלי במקום לשמור את הנתונים שלי בשרת המקוון של Intuit. (Intuit היא יצרנית TurboTax).

הגרסאות המקוונות עולות פחות, אבל אם אתה גר במדינה שיש לה גם מיסים מקומיים, אז אתה צריך לשלם יותר כדי להכין את החזר המס של המדינה. בסופו של דבר זה עולה יותר מגרסת התוכנה.

מרבית גרסאות התוכנה כוללות את החזרת המדינה למדינת הבית שלך. רק הגרסה הבסיסית והגרסה העסקית אינן כוללות את החזרת המדינה, אך ניתן להוסיף אותה ברכישה נוספת במידת הצורך.

השווה בין TurboTax ליחידים

להלן סקירה מלאה של הגרסאות השונות שיעזרו לכם לבחור את הגרסה הנכונה. אתה יכול גם להוריד כבר עכשיו ולהתחיל לעבוד על המסים שלך כשאתה קונה מאמזון.

פעם קניתי ישירות מאינטואיט, יצרניות TurboTax, אך גיליתי כי לאמזון המחירים הנמוכים ביותר. אני משווה כל שנה, ואני תמיד בסופו של דבר מזמין מאמזון.

אני אפילו מקבל הצעות מהבנק שלי כל שנה לקנות TurboTax בהנחה, אבל זו הנחה מהמחיר הקמעונאי, ובכל מקרה אמזון תהיה במחירים הנמוכים ביותר.

טורבוטקס בייסיק

אפשרויות רכישה של TurboTax

כאשר אתה קונה מאמזון, תראה את האפשרויות הבאות עבור כל גרסה:

• הורדה מיידית למחשב.
• הורדה מיידית ל- Mac.
• דיסק בדואר אלקטרוני אליך שעובד במחשב אישי או ב- Mac.

אני מעדיף להוריד אותו מכיוון שאין צורך לחכות למשלוח. חוץ מזה, תוכנות בתקליטורים נדירות בימינו. ברוב המחשבים החדשים כבר אין כונני CD.

אם אי פעם תצטרך להתקין אותו מחדש, הרכישה נשמרת בחשבון אמזון שלך להורדה בחינם במועד מאוחר יותר.

טורבוטקס דלוקס

טורבוטקס פרמייר

גלה אילו ניכויים אתה יכול לתבוע על המסים שלך

TurboTax יעזור לך לגלות את כל הדברים שאתה יכול לתבוע בניכויים על המס שלך. בהתבסס על דיווח המס הכולל שלך, זה יציע תביעות אחרות שייתכן שהחמצת. זה גם ידריך אותך בכל האפשרויות הקיימות המסייעות בהפחתת המסים שלך עוד יותר.

אגב, אם יש לך הרבה ניכויים לעסק עצמאי, ולא הרבה הכנסות, אז TurboTax יזהיר אותך שהסיכוי שלך לביקורת הוא גבוה. זה ייתן לך את האפשרות לשפר את המצב שלך על ידי לא לקחת את כל הניכויים שעלולים לעורר ביקורת.

הטבלה הבאה מציגה כמה ניכויים שיכולים להפחית מיסים. כל אלה מכוסים בהנחיות מדויקות על פי תקנות מס הכנסה, שכן TurboTax מנחה אתכם בחזרתכם.

ניכויים לדוגמא

• פטורים אישיים
• מיסי מקרקעין
• מזונות (מקרים מסוימים)
• ריבית הלוואת סטודנטים
• הוצאות הקשורות לחינוך
• הוצאות עבודה עצמית
• מיסי ביטוח לאומי (FICA)
• תביעות רפואיות
• פרמיות מדיקייר
• ביטוח בריאות
• ניכויי צדקה
• רכישות יעילות אנרגיה
• זיכויים לאנרגיה מתחדשת
• זיכויי מס לרכב (במקרים מסוימים)
• טיפול בילדים

השווה בין TurboTax for Business

אם יש לך עסק משלך ועצמאים כבעלים יחיד או שאתה מאוגד, אז אתה זקוק לאחת הגרסאות העסקיות עליהן אני דן להלן.

אם אתה צריך ליצור טפסים W-2 ו- 1099, או שאתה רוצה עזרה במציאת ניכויים עסקיים, עליך להשתמש ב- TurboTax Home & Business עבור עסק קטן או Federal Federal עבור תאגידים וחברות.

עסק ביתי

פדרלי עסקים

לוח ג 'לעסקים עצמאיים ועסקים קטנים

אם אתה עצמאי עם בעלות יחיד, עליך לכלול את לוח ג 'ואת לוח זמנים SE עם טופס 1040 שלך. "TurboTax Premier" מטפל בטפסים אלה. עם זאת, אם תעסיק מישהו בנוסף לעצמך, יהיה עליך להשתמש ב"גרסת הבית והעסקים ".

אתה יכול להגיש את לוח הזמנים C להכנסות והוצאות עסקיות עם כל התקליטורים ומוצרי TurboTax שהורדת (Basic, Deluxe, Premier ו- Home & Business). עם זאת, אם אתה משתמש בגרסה המקוונת, רק "בית ועסקים" ייצור לוח זמנים ג '.

הגשת שנת כספים שאיננה לוח שנה

סעיף זה חל רק אם יש לך חברה, ואתה להגיש בקשת כספים כי הוא לא ינואר עד דצמבר.

אם שנת הכספים שלך אינה זהה לשנה קלנדרית, ייתכן שתזכה לקנות את העסק TurboTax מאמזון במחיר מופחת עצום מכיוון שתוכל לחכות לרכוש אותו מאוחר יותר כשתצטרך להגיש.

המקרה שלי הוא דוגמה טובה:

מאז שהתאגדתי ביוני ושנת הכספים שלי עברה מ -1 ביוני עד 31 במאי. מכיוון ששנת הכספים שלי מסתיימת בחודש מאי, המועד האחרון שלי להגשה לפי דוח מס עסקים הוא ספטמבר ולא אפריל. לכן, אני תמיד מחכה לאוגוסט לקנות TurboTax לעסקים.

מכיוון שזה נחשב מיושן באותה שנה, אני מקבל את היתרון של הנחה ניכרת. אם יש לך חברה שמתייצבת תחת שנת כספים אחרת, תוכל גם לחסוך ברכישת Business TurboTax. נצל זאת אם אתה יכול.

אנשים גם שואלים

• האם אוכל לעשות קבצים אלקטרוניים עבור בני משפחה אחרים? כמה eFiles אוכל לעשות?

אתה יכול לעשות עד חמש קובצי eFile כשאתה קונה את גרסת התוכנה. עם זאת, הגרסה המקוונת מאפשרת לך להחזיר אחת בלבד.

• האם אוכל לחלוק את TurboTax עם חבר או בן משפחה? כמה דוחות מס אני יכול להגיש ברכישה אחת של TurboTax?

גרסת התוכנה אינה מוגבלת כל עוד אתה מבצע את ההחזרות במחשב יחיד שבו התקנת את העותק של TurboTax. עם זאת, זכור כי באפשרותך להגיש eFile רק עד חמש החזרות. מעבר לכך, עליכם להדפיס את הטפסים עבור בני המשפחה או החברים אליהם בדואר.

• האם אוכל להשתמש ב- TurboTax לכל בני המשפחה?

כן, זהה לשאלה האחרונה. תוכל גם להגיש eFile לקבלת עד חמישה החזרים של בן משפחה.

• האם אוכל למחוק את המידע שלי מ- TurboTax בסיום?

כן, אבל אתה באמת לא רוצה, כי TurboTax מקל על ביצוע המס שלך בכל אחת מהשנים הבאות על ידי העברת כל המידע הרלוונטי.

אני באופן אישי לא אוהב את הגרסה המקוונת מסיבה זו, מכיוון שהנתונים שלך נשמרים בשרתים שלהם. אני בטוח שהמידע שלך בטוח, אבל אני מרגיש יותר נוח להחזיק אותו במחשב שלי. לכן, אני תמיד משתמש בגרסת התוכנה שהורדת ולא בגרסה המקוונת באתר שלהם.

השימוש במחשב שלי מעניק לי שליטה מלאה בשמירה מאחר שאף אחד מהנתונים שלי לא נמצא בשרת שלהם. רק זכור לגבות את הקבצים שלך אם אתה עושה את אותו הדבר. ניתן גם להגן על קובץ הנתונים באמצעות סיסמה.

• האם אוכל להשתמש בטורבו-טקס כדי להגיש הורה שנפטר?

כן, עשיתי זאת למען עזבונה של דודתי. זה עובד מאוד טוב. אם אתה המוציא לפועל, TurboTax ידריך אותך בהגשת התשואה הסופית עבור הורה שנפטר או קרובי משפחה אחרים.

• האם אוכל להשתמש ב- TurboTax לעסקים עם שנת כספים?

כן. אני עושה את זה. ראה את ההסבר המלא שלי בחלק שלמעלה: "הגשת שנה כספית שאיננה לוח שנה"

• האם אוכל לעשות את המסים האישיים שלי באמצעות TurboTax Business?

"TurboTax Business Federal" מיועד לתאגידים ולא לאנשי 1040 אישיים. עם זאת, "TurboTax Home & Business" הוא זה שבו תרצו להשתמש אם אתם בעלי עסק קטן ללא עובדים אחרים.

• האם אוכל להוריד מצב TurboTax שונה לבני משפחה אחרים?

אתה יכול לרכוש ולהוריד כמה מדינות שאתה צריך. הראשון שאתה מוריד כלול בחינם. עם זאת, TurboTax Basic ו- TurboTax Business אינם כוללים את החזר המדינה בחינם ויש לרכוש אותם.

• האם אוכל להשתמש ב- TurboTax למשך יותר משנה?

לא. חוקי המס משתנים מדי שנה, ו- TurboTax ממשיכה כל העת בשינויים. לכן עליכם לרכוש חדש בכל שנה. המידע האישי שלך ונתוני המס שלך מועברים באופן אוטומטי, ולכן ביצוע המס שלך הופך להיות קל יותר בכל שנה נוספת.

• האם TurboTax יציע אם עדיף לפרט או לקחת את הניכוי הסטנדרטי?

כן, זה יוביל אותך בפרטים ויעזור להחליט באיזו דרך ללכת. כל הגרסאות ימצאו אוטומטית את התוצאה עם הניכוי הסטנדרטי ועם פירוט. ואז זה ימליץ על השיטה הטובה ביותר. אתה עדיין יכול לבטל את זה ולבחור בשתי השיטות, אבל למה שתרצה?

• לא השתמשתי בעבר ב- TurboTax, אז האם אני זקוק לגרסאות הקודמות כדי לייצר את קבצי ההתייחסות לשנים קודמות?

אינך זקוק לגרסאות קודמות. אתה יכול להתחיל בכל עת פשוט מהשנה הנוכחית. בפעם הראשונה שאתה משתמש ב- TurboTax זה ישאל אותך הרבה שאלות על הכספים וההיסטוריה שלך שעליך לנסות לענות עליהם.

לדוגמה, אם היית מכניס כסף ל- IRA, זה יהיה מועיל לדעת את פרטי התרומות האישיות שלך. אם אתה הבעלים של בית, הוא עשוי לשאול אותך מתי קנית אותו.

כאשר אתה ממשיך להשתמש ב- TurboTax בשנים הבאות, זה יהיה הרבה יותר קל מכיוון שהוא יעביר את כל הנתונים.

• איזו גרסת TurboTax מכסה מכירת בית?

TurboTax Premier וכן "בית ועסקים" כוללים הזנת כל הפרטים הנדרשים למכירת ביתך.

• היה לי הפסד בגלל הצפה. האם TurboTax עוזר לטפסים המתאימים להגשת אובדן נפגעים?

עליך להשתמש בטופס מס הכנסה 4684 כדי לדווח על ניכוי נפגעים בגין הפסדי רכוש. אתה יכול לעשות זאת באמצעות "TurboTax Premier" ומעלה. אם השתמשת ב- "TurboTax Basic" בשנה שעברה ואתה משדרג ל- "Premier", הוא יקרא את קובץ הנתונים הנוכחי שלך ב- TurboTax, כך שלא תצטרך להתחיל מאפס.

• מכרתי מלאי, איזו גרסה אני צריך?

הגרסה הפרמייר של TurboTax מטפלת בעסקאות במניות. זה אפילו יכול להוריד את המידע על מכירות המניות שלך מהמתווך שלך אם תבחר לתת לו גישה לחשבונך. יתכן שתצטרך להפעיל אפשרות זו באמצעות חשבון המתווך שלך ואז להשבית אותה שוב לאחר ההורדה למען ביטחונך.

כמובן שתמיד תוכלו להזין את הנתונים בעצמכם. TurboTax מקל גם על זה. הוא מבקש ממך את כל הדרוש לדיווח תקין: תאריך הרכישה, תאריך המכירה, עלות ההשקעה והסכום שהתקבל במכירה. לאחר מכן נקבע אם זו השקעה לטווח ארוך או לטווח קצר כדי לחשב את המס הנכון המגיע.

• יש לי K-1 מתאגיד S, איזו גרסה אני צריך?

אתה זקוק לגרסת Premier כדי להעביר אותך דרך הכניסה של השדות הרבים ב- K-1. עשיתי את זה, וגרסת ה- Premier הפכה את זה לקל. הייתי רק צריך להזין את הערכים מכל שדה.

מחשבות אחרונות

מאז שהתחלתי להשתמש ב- TurboTax לפני למעלה מ -20 שנה, גיליתי שיש לי יותר שליטה על הכספים שלי.

עוד בימים בהם השתמשתי ברואה חשבון, הייתי צריך להזכיר לה את המידע שהחמיצה. זו לא הייתה אשמתה, מכיוון שהתגעגעתי למסור לה מידע. אבל TurboTax עוקב אחריו. זה מקדם דברים לשנה שלאחר מכן, כמו הפסדי מניות שניתן לנכות בשנים הבאות. וזה מתריע אם פספסתי משהו.

אני גם אוהב איך TurboTax מציע דברים שחוסכים לי כסף, כמו מה שאפשר להוסיף ל- IRA שלי וכו '. כל זה גורם לי להיות מודעת יותר למצבי הכלכלי.

_{תמונה ראשית באדיבות Pixabay עם לוגו TurboTax שנוסף באישור "שימוש הוגן".}

שאלות ותשובות

שאלה: באתר TurboTax נכתב כי גרסת ה- Deluxe מאפשרת למשתמש "לייבא באופן אוטומטי 1099 נתוני טופס מס ממוסדות פיננסיים המשתתפים." האם זה עובד גם עם גרסאות אחרות?

תשובה: כן, כל הגרסאות של TurboTax יכולות לייבא 1099 נתונים מהמוסד הפיננסי שלך. שים לב, עם זאת, השקעות כגון מניות או אגרות חוב מדווחות על 1099-B. אתה זקוק ל- TurboTax Premier ומעלה כדי למלא את הטפסים הקשורים להשקעות.

פנה לבנק או למתווך שלך כדי לברר אם הם משתתפים בתכונת ההורדה. יתכן שתצטרך להפעיל אותו לפני שטורבו-טאקס תוכל לגשת לחשבונך, מכיוון שהוא עשוי להיות חסום כברירת מחדל כך שהאקרים לא יוכלו להוריד את המידע הכספי האישי שלך. לאחר שתוריד את הנתונים ל- TurboTax, אני ממליץ לך להשבית את התכונה שוב, עם הבנק או המתווך שלך, להגנתך.

שאלה: האם הגרסה הקנדית של TurboTax Premier נכנסת לחשבון התיווך שלי ותופסת את כל רכישות והמכירות שלי עבור CRA לוח 3 בדיוק כמו שהגרסה האמריקאית עושה לנתוני טופס 1099?

תשובה: בגרסה הקנדית של Premier Turbotax יש תכונה שנקראת "מילוי אוטומטי של החזרה שלי". פעולה זו לא מורידה עסקאות מניות מהמתווך שלך, אך מידע זה מוריד מפורטל חשבון ה- CRA שלך.

סוכן המניות שלך שולח את כל תלושי ה- T5008 עם פרטי המסחר אל ה- CRA והדבר נשמר ב"חשבון CRA שלי ". TurboTax יכול לייבא משם את כל הנתונים האלה.

מלבד ייבוא ​​אוטומטי, TurboTax מספקת שאלות ראיונות שיעזרו לך להשלים את לוח הזמנים של CRA (רווחי הון או הפסדים) ואת לוח הזמנים 4 (דוח על הכנסות מהשקעה).

ערכים מקנייה ומכירה של ניירות ערך מדווחים בתלוש T5008 (הצהרת ניירות ערך). תוכל להזין ידנית עסקאות מניות אלה אם אינך מייבא מחשבון ה- CRA שלך. באפשרותך להזין את הנתונים מתלושי T5008 או למלא את טופס לוח הזמנים 3 ישירות על ידי מעבר לאפשרות הזנת הטפסים ב- TurboTax.

שאלה: האם אוכל לשאול שאלות של מומחה מיסים אם אני רוכש TurboTax?

תשובה: שירות זה זמין בתשלום נוסף עם אפשרות לכלול אותו בתום הזנת הנתונים שלך. אז תוכל לקבל מחיר אמיתי לרכישה לבדוק את ההחזר שלך לדיוק.

שאלה: איזו גרסה של TurboTax עלי לקבל בכדי לכסות הכנסות מפרישת רכבת?

תשובה: עובדי הרכבת תורמים לתוכנית הפרישה המנוהלת על ידי מועצת הפנסיה לרכבת (RRB) במקום לתרום לביטוח לאומי.

הטבות פרישה ברכבת ששולמו מדווחות על טפסים RRB-1099 (תשלומים על ידי RRB) ו- RRB-1099-R (קצבאות ופנסיות על ידי RRB).

כל הגרסאות של TurboTax מטפלות בשתי הצורות הללו. לפרטים מלאים כיצד להזין את הנתונים מהטפסים הללו, עיין בדף זה:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 גלן סטוק

הערות הקורא

גלן סטוק (מחבר) מלונג איילנד, ניו יורק ב- 28 במרץ 2020:

ג'ולי - לוח א 'מיועד להפחתות מפורטות. TurboTax ישאל אותך שאלות וישלים עבורך את הטופס. זה גם יקבע אם ניכויים ממוצעים עובדים טוב יותר עבורך מאשר הגילוי הסטנדרטי.

למרות שגרסת הבסיס מסייעת להשלים את לוח הזמנים א ', גרסת הדלוקס של TurboTax תעזור לך למקסם את ניכויי המס, והיא תוביל אותך בכל השלבים להשלמת 1040 שלך, כולל ניכויים.

עם זאת, אם כבר עברתם את כל זה ושכחתם לכלול את הניכויים שציינתם, תוכלו לחזור לערך הניכויים כדי להוסיף את הנתונים הנוספים. לשם כך בחר בסעיף ניכויי המס.

זה ישאל אותך אם אתה רוצה שיעביר אותך בכל הניכויים, או אם אתה רוצה לבחור ניכויים ספציפיים ולהזין אותם לבד. בחר באיזו שיטה אתה מרגיש יותר בנוח.

שיטת ההליכה תכסה את כל הניכויים שכבר הזנת, אך הנתונים יופיעו ותוכל לדלג בקלות על כל ערך ולהשאיר את הנתונים שהוזנו בעבר כפי שהם.

ג'ולי ב- 28 במרץ 2020:

היי גלן, היכן אוכל למצוא את לוח זמנים א בגרסה הבסיסית? עלי להכנס לקורס הכשרה בהחייאה שהומלץ לי שיהיה ניכוי במס.

גלן סטוק (מחבר) מלונג איילנד, ניו יורק ב -15 באפריל 2019:

BH - תוכנית איזון מזומנים היא סוג אחר של תכנית פנסיונית, והיה בעבר "ניכויים עסקיים פחות נפוצים" בטורבו-טקס בשנים קודמות. אך כעת עליכם להגיע למיקום הנכון על ידי חיפוש ידני של המונח הנכון.

זה שונה במובן זה שעובד יכול לצפות להטבה קבועה מראש, בניגוד לתקן 401 (k) שתלוי בביצועי הקרן. זה הופך תוכנית יתרת מזומנים ל"תוכנית תגמולים מוגדרת ". אז שם אתה צריך להזין את הנתונים.

כדי להגיע ידנית למיקום ב"טורבוטקס ביתי ועסקי "שלך, בחר בכרטיסייה" הכנסה והוצאות "ובדוק את האפשרות להקלות מס נוספות. לאחר מכן גלול למטה לקטע" מצבים עסקיים אחרים "ולחץ על הקישור המופיע שם. זה יכניס אותך למקום הנכון.

כעת לחץ על "התחל / ביקור מחדש" לצד "תוכניות פרישה עצמאיות" וענה על כל השאלות להזנת הנתונים שלך.

BH ב -15 באפריל 2019:

יש לי תוכנית פנסיה, 401K ותוכנית למאזן מזומנים. היכן אוכל להזין תוכנית יתרת מזומנים בגרסת הבית והעסקים של מס טורבו?

גלן סטוק (מחבר) מלונג איילנד, ניו יורק ב- 28 במרץ 2019:

לארי - TurboTax Premier מטפל בדוחות K-1. עליך להורות לו לעבור על לוח הזמנים להגשת ה- K-1. אתה יכול לעשות זאת על ידי חיפוש K-1 בתיבת החיפוש של TurboTax Premier, ואז בחר בקישור "קפוץ אל" שהוא נותן לך בתוצאות החיפוש. זה ייקח אותך לקטע שבו הוא מנחה אותך להזין את הנתונים מה- K1 שלך.

לארי ב- 28 במרץ 2019:

יש לי K1 לתיק. איזה מס טורבו אני צריך

גלן סטוק (מחבר) מלונג איילנד, ניו יורק ב -12 בפברואר 2014:

מימי - אתה מקבל חמישה טפסים עבור כל TurboTax שאתה קונה. כל שנה אני מתקין בעצמי את גרסת ה- Premier וגם את הגרסה העסקית. הם לא מפריעים זה לזה. הייתי חושב שהדבר נכון גם לגבי שתי הגרסאות בהן אתה משתמש. אז אתה יכול לשמור על שניהם מותקנים ולעשות את מה שאתה צריך לעשות עם כל אחד מהם. רק וודא שלעולם לא תפתח את תיק המס השגוי בגרסה הלא נכונה. זה עלול לבלגן את הדברים.

מימי ב- 12 בפברואר 2014:

היו לי שתי גרסאות של Turbo Tax, Deluxe ו- Home and Business, האם עלי להסיר התקנה אחת ולהתקין את השנייה כדי לקבל 10 קבצי אלקטרוני פדרליים בחינם?

גלן סטוק (מחבר) מלונג איילנד, ניו יורק ב -8 בפברואר 2013:

וליין - יש לי שתי תשובות לשאלתך…

מצד אחד, מצב המס שלך כל כך פשוט, שבאמת אין צורך שאיש מקצוע יעשה את זה. כשהייתי צעיר והיה לי מצב דומה לשלך, מילאתי ​​את הטפסים בעצמי. אין רואה חשבון ובלי TurboTax (באותה עת). אני בטוח שגם אתה יכול לעשות זאת ולחסוך 60 $.

מצד שני, אם רואה החשבון שלך גובה ממך רק 60 דולר, אתה יכול גם לתת לו או לה לעשות זאת. אתה צריך לקחת בחשבון גם את עלות הזמן שלך - הזמן שלוקח לך לעשות את זה.

ההחלטה הסופית שלך מבוססת על מה שאתה מרגיש שחשוב לך. במקרה שלי זה שווה את זה מכיוון שאני לומד יותר על הכספים שלי ולתת למישהו אחר לעשות את זה משאיר אותי בחושך. למדתי זאת כשהתחלתי את העסק והשתמשתי ברואה חשבון לתיקים העסקיים. בשלב מסוים התחלתי גם בעצמי להגיש את מסי העסק שלי (עם TurboTax). זה עזר לי לגלות דברים חשובים על תזרים הכספים שלי שמנהל החשבון שלי מעולם לא הביא לידיעתי.

וליין ממיזורי ב -8 בפברואר 2013:

השתמשתי ברואה חשבון בשנים האחרונות רק בגלל שאני חושש לבלגן משהו לבד. יש לי החזר פשוט אני חושב… ניכוי רגיל, יחיד ללא תלויים ויש לי הלוואות לסטודנטים, 401,000 קטנים מאוד ואני צריך לשלם את "המס העירוני" הזה עבור מגורים בתוך גבולות העיר קנזס סיטי, מו.

אתה חושב שאקבל החזר מדויק באותה מידה עם מס טורבו כמו עם רואה החשבון שלי? או שזה יהיה קל באותה מידה? אני לא רוצה שיהיה עלי לשלוח דבר נפרד למדינה, דבר נפרד לעיר וכו 'רואה החשבון שלי בדרך כלל גובה ממני 60 דולר ומשלח הכל בדואר ומגיש לי הכל.

מישל די משארלוט, צפון קרוליינה ב -31 במאי 2012:

אני משתמש במס טורבו מאז 2005. לפני כן היה לי רואה חשבון שגבה ממני 125 דולר בכל שנה, ותוספת של 5 דולר לכל שאלה שהייתה לי. זרקתי את רואה החשבון עבור TurboTax ומעולם לא הסתכלתי לאחור. מאמר מאוד אינפורמטיבי, הצביע, שימושי, מדהים.

savanahl ב- 26 בפברואר 2012:

מידע נהדר. אני פשוט רכשתי מס טורבו ומשתמשת בו עכשיו. אני חייב לומר שאני ממש אוהב את זה. זה כל כך פשוט.